Payment & Banking Fintech Podcast

Wir haben viel Lob von den Teilnehmern für die Banking-Exchange Konferenz #BEX17 erhalten. Aber wir haben auch von den Zuhause-Gebliebenen, den Nicht-Eingeladenen und Verhinderten viele Anfragen erhalten die Panels der BEX zu veröffentlichen. Wir starten in dieser Ausgabe des Podcasts mit dem ersten Panel: FinTechs und Banken: Kooperieren oder Resignieren als Ausweg aus der Krise? Dieses Panel, moderiert von Rafael Otero, wurde zusammengestellt von Vertretern von Banken als auch FinTechs um über ihre jeweiligen Erfahrungen zu sprechen.

Im heutigen FinTech Podcast spricht Kilian mit unseren Gästen mal wieder über PSD2. Ein Thema, dass uns bei Paymentandbanking schon sehr lange begleitet und wir auch so schnell nicht loswerden, da es irgendwie immer brandaktuell ist und bleibt. Kilian hat sich profunde PSD2-Kenner als Gäste dazu genommen: Cornelia Schwertner, Head of Regulation von figo, sowie Lars Markull API Evangelist aka The FinTech Wiki bei figo. Es wurde Zeit für ein „Update von der Front“, direkt live aus den Gremien und Diskussionsrunden unterschiedlicher Initiativen zur PSD2. Sogar die Berlin Group wurde wieder aufgetaut („Rock you like a hurricane“), besser wäre vielleicht „Wind of Change“ für diejenigen die vor Ort waren. Cornelia hat Interessantes zu berichten. Am Ende sprechen wir noch über den Bankathon #5. Ja, fünf Bankathons gibt es jetzt schon und next stop bei der fünften Auflage ist Berlin! Wir von Paymentandbanking sind diesjähriger Medienpartner des 5. Bankathons in Berlin und sind froh diese tolle und innovative Veranstaltung zu unterstützen! Vom 21. bis zum 23. November 2017 macht der Banking- & FinTech-bezogene Hackathon die Hauptstadt unsicher und auch hier geht es um PSD2. Der Bankathon etabliert sich gerade zu einer Institution und erobert Europa im Sturm. Mit dem Company Builder FinLeap als Host hat figo den perfekten Partner an Bord. Der Bankathon findet dieses Mal im neuen ‘Fintech Hub Berlin’ von FinLeap statt. Inhaltlicher Fokus: Die Payment Services Directive 2! Mit der immer näher kommenden Umsetzung ins nationale Recht ist sie das Thema, das eine ganze Branche umtreibt. Als neutrale Plattform bringt der Bankathon die verschiedenen Akteure der Finanzwirtschaft auf Augenhöhe zusammen. Hier treffen Programmiertalente, Branchenkenner, Bankenvertreter sowie Kundenversteher aufeinander. Sie arbeiten fokussiert an Lösungen, die Banking zu einem cleveren und vor allem willkommenen Alltagsbegleiter machen... Spenden unter www.paymentandbanking.com/spenden

In dieser Folge haben wir ein gesellschaftliches Thema und kein reines Paymentandbanking Thema. Mit Tina Dingel von PayPal, sprechen Miriam und ich rund eine Stunde über das Thema "Diversity". Hatten wir schon einmal auf den Fintech Markt bezogen vor einigen Monaten, aber der Anlass war ein Meeting in der letzten Woche. Dort waren von 27 Teilnehmern, genau 27 Herren. Anlass genug mit den beiden erfolgreichen Frauen über das Thema auch und vor allem für den Tech-Bereich zu sprechen. Lehrreich für mich und damit hoffentlich für viele von euch. Aufgrund der Länge des Podcast haben wir diese Woche auf die News verzichtet. Spendenmöglichkeit bei paymentandbanking.com

In dieser Folge wollen wir uns nach längerer Zeit einmal wieder dem Thema Mobile Payment widmen. Maik und Jochen haben mit Chris Pirkner den CEO von Bluecode als Gast dazu geholt. Mobile Payment "kommt bald". Seit Jahren wird jedes Jahr aufs Neue der Durchbruch nun "endlich in diesem Jahr" vorhergesagt. Wir warten aber trotzdem seit Jahren auf eben jenen Durchbruch. Parallel zur Wartezeit verschwinden viele Anbieter und Verfahren wieder, wie wir in unserer erst kürzlich aktualisierten mobile wallet Infografik dokumentieren. Nun gibt es schon länger in Österreich das Verfahren Bluecode was erfolgreich mobile Payment bei namhaften stationären Händlern eingeführt hat. Bluecode versucht nicht alleine den Markt zu erschließen, sondern hat ein interessantes Kooperationsmodell mit den österreichischen Banken. Bluecode ist mittlerweile auch nach Deutschland gekommen und hat mit der Sparkassen Finanzgruppe einen ersten Bankpartner gefunden. Wir unterhalten uns mit Chris Pirkner über sein Verfahren, die Erfahrungen aus Österreich und von den ersten Pilotprojekten in Deutschland wie Kantinen in Universitäten und der Nutzung auf dem Oktoberfest in München. Aufgrund der Länge des Podcast haben wir diese Woche auf die News verzichtet. Spendenmöglichkeit bei paymentandbanking.com

Am Brückentag zum deutschen Nationalfeiertag unterhielten sich Rafael, Maik und Jochen über die bevorstehende Banking-Exchange Konferenz (BEX). Was ist die Konferenz? Wie unterscheidet sich diese von so vielen anderen FinTech und Digitalisierungskonferenzen. Wie ist das Konzept der Banking-Exchange? Wer kommt auf die BEX am 24.10.17 nach Frankurt? Welche Panels & Keynotes und vor allem welche Trends werden dort besprochen? Dies beschäftigt das Team diese Woche. Ferner gibt es News zu den Podcast Hörer-Statistiken und wieder etwas ausführlicher die News der Woche. Links zu den News der Woche sowie Spendenlink unter www.paymentandbanking.com

NGO’s sind eigentlich ja nicht als total innovativ bekannt – daher ist es besonders „SPANNEND“, dass wir Bernhard Kowatsch vom World Food Programme Innovation Accelerator zu Gast haben, der über sein Innovationsprogramm und v.a. über FinTech Anwendungsfälle spricht. Flüchtlingsversorgung via Blockchain – Gibt es das wirklich? Endlich mal ein Use Case. Identifikation über Iris Scan, mitten in der jordanischen Wüste? Ein mehr als spannendes Thema, welches als absolut unterstützenswert gilt. WFP ist die weltweit größte humanitäre Agentur, die weltweite Hungersnot bekämpft und in Notsituationen Nahrungsunterstützung leistet und mit Gemeinschaften zusammenarbeitet, um die Ernährung zu verbessern und Resilienz zu schaffen. Dabei bauen sie ein globales Netzwerk von Experten auf um noch mehr Zugänge und Lösungen zu schaffen und Bewusstsein und Reichweite für bestimmte Probleme zu generieren. Bernhard Kowatsch ist Leiter des Innovation Accelerator beim Welternährungsprogramm der Vereinten Nationen (WFP). Der WFP Innovation Accelerator identifiziert, pflegt und skaliert mutige, disruptive Lösungen, um weltweiten Hunger zu stoppen. Es bietet ausgewählten internen WFP-Unternehmer und externen Start-ups fachliche Unterstützung bei Saatgut Investitionen und somit Zugang zu einer globalen humanitären Operation, die mehr als 80 Ländern umfasst. Der Innovation Accelerator wurde offiziell im Jahr 2015 in München ins Leben gerufen.

Diese Woche gabs News von Apple mit neuen Endgeräten. Die Einführung von iPhone X, FaceID und Co hat uns diese Woche auch im Blog in Artikeln beschäftigt. Daher haben wir uns über unsere Take-Aways der Apple-Keynote im FinTech Kontext unterhalten und danach auch noch kurz über GAFAs allgemein. Eigentlich hatte André am Tag nach der Keynote bei Twitter seine Follower gefragt, ob wir einen Podcast zu dem Thema machen sollen. Das Ergebnis war negativ. Also die Teilnehmer der Umfrage sprachen sich dagegen aus. Wir haben dennoch den "Steve Jobs" gemacht und die Einstellung angenommen die Kunden nicht zu fragen was sie wollen, sondern was "wir" glauben, was gut ist für die Kunden bzw. in unserem Fall die Hörer :) Also haben wir durchaus kontrovers über die Implikationen auf Finanzdienstleister der neuen Appleprodukte gesprochen und haben am Ende leicht nochmals die GAFAs generell gestriffen. News der Woche und Spendenmöglichkeiten unter www.paymentandbanking.com

Wir haben einige veröffentlichte Marktstudien zu FinTech zum Anlaß genommen man wieder über den Status FinTech, dem "State of the FinTech Union" zu sprechen. Da es etwas später Abends war, haben wir uns hinreißen lassen etwas mehr als üblich zu philosophieren über Trends, Wünschen und Herausforderungen.... Das sind die Studien über die wir sprachen: WEF/Deloitte zum Status Fintechs: https://www.weforum.org/reports/beyond-fintech-a-pragmatic-assessment-of-disruptive-potential-in-financial-services PWC-Studie zu Kooperationen FinTechs mit Banken https://www.it-finanzmagazin.de/studie-banken-wettbewerb-fintechs-vertrieb-56496/ Nachdem wir die Studien durch- und besprochen haben, betrachteten wir den Markt allgemein. Wir beschäftigten uns mit den aktuellen Trends der Konsolidierung, Wünschen an Banken und Challengerbanken, den unternehmerischen Chancen rund um PDS2 und einiges mehr. Daraus ist ein extra langer Podcast geworden dem man anhört, dass wir einmal wieder Lust hatten ohne einen Gast einfach so frei zu philosophieren.

ICO – Initial Coin Offering – Wer denkt sich denn so was aus? Wollten wir die Finanzwelt nach den Krisen 08/09 nicht einfacher und transparenter machen und vor allem regulierter? Jetzt geht es wieder von vorne los. Aber von einem „anderen Vorne“…. Die Möglichkeit Finanzvehikel zu schaffen bleibt unbegrenzt. Und spannend alle mal… Wir haben uns dem Thema ICO hier im Blog schon öfters gewidmet und sogar Experten zu Wort kommen lassen heute versuchen wir es in unserem Podcast also nochmal audiovisuell verständlich zu machen. Unter dem Begriff ICO (Initial Coin Offering) versteht man einen Börsengang, bei dem anstatt Firmenanteilen sogenannte Tokens verkauft werden. ICOs basierend am häufigsten auf der Ethereum Blockchain, gefolgt von Bitcoin oder individuellen, weniger populären Blockchains, wie beispielsweise Aerternity. Investoren kaufen bei einem ICO Tokens, so etwas wie digitale Coupons mit denen das jeweilige Projekt finanziert wird. Die Tokens sind dabei eine Kryptowährung, die eigentlich noch gar nicht verfügbar ist, und werden meist mit anderen „gängigeren“ Kryptowährungen wie Bitcoins, Ether oder XEM. Es lassen sich allerdings auch ICOs finden, bei denen man mit USD zahlen kann bzw. Startups die eine Hybridform aus klassischem Venture Capital und ICO nutzen. Wir haben als Experten Philipp Bahnhardt von Blueyard zum Gespräch geladen. Er hat als einer der ersten ein Investment in einen ICO begleitet und kann „brühwarm“ aus der Praxis berichten. Wir sind gespannt wie ein Flitzebogen was er zu erzählen hat... News und Spendenmöglichkeiten unter www.paymentandbanking.com

In dieser Folge des Podcast sprechen wir über den Einfluß von FinTech im Corporate Banking. Wir haben uns dazu einen Experten als Gast dazu genommen. Markus Rupprecht, Gründer & CEO von www.Traxpay.de mit über 20 Jahren Erfahrung im Corporate Banking / Firmenkundengeschäft. Kilian und Jochen unterhielten sich mit Markus über die Herausforderungen der Digitalisierung im Firmenkundenbereich, Rolle von GAFAs und B2B Netzwerke im Corporate Banking und der Größe des Marktes der sich im Billiarden USD-Bereich abspielt. Natürlich haben wir auch die Rolle der Blockchain angesprochen und über die vor- und nachgelagerten Unternehmensprozesse und ERP-System-Anbindungen die gerade im Firmenkundenbereich eine Rolle spielen. News und Spendenmöglichkeiten unter www.paymentandbanking.com Wir danken www.shc.de und www.Payone.de für die Unterstützung.

Zum ersten Mal sprechen wir über Fraud im eCommerce – ein sehr facettenreiches und schwer greifbares Thema – wir versuchen es auf den Punkt zu bringen und es allen etwas zu erleichtern mit dem Thema umzugehen – aber sicherlich erst der Anfang eines sehr weitgehenden Themas in Zeiten der aufstrebenden Betrugsfälle durch fortschreitende Digitalisierung. Zu Gast haben wir Ronald Praetsch von About Fraud (ein Urgestein im Fraud Business) die mit der bereits 2011 gegründeten Plattform Sift Science arbeiten. Wenn es aufgrund von Betrug zu Zahlungsausfällen kommt, ist das für Online-Händler nicht immer einfach und es entstehen für sie im schlimmsten Fall hohe Kosten. Unsichere Zahlungsarten sind dabei besonders oft betroffen. In vielen Fällen könnten Betrugsfälle jedoch verhindert werden, wenn Auffälligkeiten der Bestellung oder beim Bestellprozess rechtzeitig erkannt worden wären. Die Voraussetzung dafür ist eine entsprechende Sensibilität bei der Bearbeitung von Aufträgen bzw. die geschickte und effiziente Durchführung von Prüfungen um sich vor Betrug oder Datenmissbrauch zu schützen, Stichwort Fraud-Prevention. Links zu den News und Spendenmöglichkeiten unter www.paymentandbanking.com

Stagnation bei der Innovationsfreudigkeit von Banken? Diese These vertritt Maik im Artikel “Banken zu satt für Innovationen”, der auch in den sozialen Kanälen kontrovers diskutiert wurde. Grund genug über dieses Thema im Podcast zu diskutieren. Zu Gast ist Dirk Elsner, Senior Manager Innovation und Digitalisierung bei der DZ Bank und Betreiber des Wirtschaftsblog Blick Log. Findet Innovation bei Banken überhaupt statt und wenn ja wie oft und in welchen Bereichen? Wann das letzte Mal? Was ist Innovation überhaupt? Welche Rollen spielen Fintechs bei der Herausforderung der Digitalisierung für die Kreditwirtschaft ? Dies und mehr sind die Fragen, die Maik und Kilian zusammen mit Dirk diskutieren. Newslinks und Spendenmöglichkeit unter www.paymentandbanking.com

Geld senden und verschicken in nur einem Augenblick ohne Wartezeit. Das soll mit WorldRemit so einfach sein. Transaktionsabschluss via Email oder SMS Benachrichtigung. Darum geht es in diesem Podcast auf englischer Sprache mit Catherine Wines, Executive Director und Co-Founder von WorldRemit. Eine branchenführende Technologie die das Geld ihrer Kunden schützt und garantiert, dass es jedes Mal sicher ankommt. Von Regierungsbehörden auf der ganzen Welt lizenziert wollen sie die höchst möglichen Standards mit dieser Methode erfüllen. Kilian und Rafael schauen sich den Remittance Space mal genauer an. Catherine von WorldRemit ist zu Gast und klärt auf, was spannend an dem Thema ist, wie und wo man Differenzierung schaffen kann und diskutieren die spannende Frage „Product or Feature“ bzw. White Label oder Marke? Was will der User? Und wie kann man die „alten Platzhirschen“ angehen? Viel Potenzial und erst der Anfang der Reise...Ein spannender Podcast in die Welt der globalen Zahlungsströme….

Diese Woche wollen wir über etwas sprechen, was Brücken baut: Nutzung von Gutscheinen und Vouchers als Auszahlungsmethode für Banken, Versicherungen und viele Cases mehr. Bisher zwei verschiedene Welten, leistet Marcus Börner von www.Optiopay.de mit seinem Team hier Pionerarbeit. Freut euch auf 58 spannende Minuten zu dem Thema News und Spendenmöglichkeiten unter www.paymentandbanking.com Wir danken www.Temenos.com und www.Payone.de für die Unterstützung.

Diese Woche wollen wir über etwas sprechen, was eigentlich nicht geht: Nutzung von Bargeld als Online-Zahlmethode im Internet. Wir haben uns dazu Gäste von Barzahlen.de in den Podcast geholt. Bargeld ist nach allen Statistiken noch immer die meistgenutzte Zahlmethode in Deutschland. Das FinTech StartUp Barzahlen.de hat das Bargeld als Zahlmethode ins Internet gebracht. Für welche Zielgruppen dies relevant ist und wie die Kassensystem-Integration im stationären Handel für weitere Use-Cases genutzt werden kann, haben Rafael und Jochen mit Susanne Krehl der Country Managerin Österreich und Schweiz und Achim Bönsch, dem Geschäftsführer von Barzahlen.de als Gäste diskutiert. News und Spendenmöglichkeiten unter www.paymentandbanking.com

Diese Woche ein lang gewünschter Gast im Podcast: Tom Dapp. Mit dem schlauen Kollegen sprachen André und Rafael über Plattformen und Ökosysteme. Nach der Definition haben wir versucht an Hand konkreter Beispiele mehr Futter an das abstrakte aber wichtige Thema zu bekommen. Tom Dapp schrieb im Jahr 2014 über digitale Ökonomie und strukturellem Wandel : "Es liegt an uns, als wertvolle und kreative Ideenlieferanten hinter jeder (r)evolutionären Technologie bzw. Innovation, die Zügel fest in der Hand zu behalten, um einen adäquaten Kurs vorzugeben. Möge die Macht mit uns sein.” und 2015 dann über Fintech Reloaded - die Bank als digitales Ökosystem “Traditionelle Banken haben jetzt also die Chance sich den Herausforderungen des digitalen Strukturwandels so zu stellen, dass sie nicht nur aus der Defensive heraus reagieren, sondern als ernstzunehmende und innovative Marktteilnehmer wahrgenommen werden, die an der Neugestaltung von Finanzdiensten aktiv teilnehmen. Die Transformation in ein Banken-Ökosystem bietet an dieser Stelle eine effektive, alternative Strategie.” Über diese Quotes, den digitalen Strukturwandel und der These der Bank als digitales Ökosysten sprachen die drei so lange, dass keine Zeit mehr für News war und es wohl irgendwann eine weitere Auflage des Gesprächs geben wird. News: Mangels Zeit diese Woche keine News, aber der Hinweis auf unsere neue "News-Sektion" im Blog. Wir haben unsere relevantesten Tweets über die FinTech Nachrichten hier im Podcast von uns Bloggern geclustert.

Ein Sonderpodcast von paymentandbanking.com. Aus gegebenem Anlass zu einem besonderen Event: www.Techbikers.de Wer ist dabei: - Lena Kleine Kalmer von World Bicycle Relief - Miriam Wohlfahrt von RatePay - Dr. Sven Deglow von der comdirect - André M. Bajorat Spenden für das super Projekt könnt Ihr hier: https://worldbicyclerelief.org/en/techbikers/?techbikers-2017

Digitale Vermögensverwaltung bzw. Wealth Management ist einer der Treiber von frühen FinTech StartUps. Nun ist der klassische Vermögensverwalter M.M. Warbung & Co eine Kooperation mit dem FinTech Elnivar eingegangen. Was sind die Treiber der digitalen Vermögensberatung für die Zukunft? Rafael und Jochen sprachen in diesem Podcast mit Jahn Kühne von M.M. Warburg und Chris Bartz von Elinvar. Es ging um die Gründe für eine Kooperation eines traditionellen Hauses mit einem Fintech eine Kooperation einzugehen und ob neue Robo Advisor eine Konkurrenz sind oder nicht. Wir sprachen ferner über die Sicht unserer Gäste über die Vermögensverwaltung der Zukunft, Rolle von Artificial Intelligence und der digitalen Vermögensberatung aus Kundensicht. Die Links zu den News der Woche sowie Spendenmöglichkeiten unter www.paymentandbanking.com

Das war diese Woche an Kongressen los? Sehr viel! Es war eine richtige busy Kongresswoche! Das Team bespricht in diesem Podcast die Noah, Bitkom, K5, Payment-Symposium und Corporates Day. Nachdem der eigentlich geplante Gast des Podcast diese Woche gravierende technische Probleme bei der Aufzeichnung hatte und es mit dem Recording nichts wurde, haben André, Kilian und Jochen sich am Samstag morgen über die vergangene Kongresswoche unterhalten: Noah, Bitkom, K5, Payment-Symposium und Corporates Day fanden mehr oder weniger zeitgleich statt plus abendliches Begleitprogramm. News der Woche und Spendenmöglichkeit unter www.paymentandbanking.com

Teilnehmer: Kilian, Maik Radoslav "Radko“ Albrecht - Founder & CEO of Bitbond Friedemann Brenneis Betreiber von "The Coinspondent“ Im Podcast heute sprechen wir über ein Technologie-Thema, welches in den letzten Monaten viel Aufmerksamkeit bekommen hat: der Blockchain. Zusammen mit Radoslav "Radko“ Albrecht - Founder & CEO of Bitbond und Friedemann Brenneis Betreiber von "The Coinspondent“ erklären wir noch einmal was es mit Blockchain auf sich hat und widmen uns aber aber auch der Frage ob das alles nur ein Hype ist. News der Woche und Spendenmöglichkeiten unter www.paymentandbanking.com Präsentiert wird der Podcast von www.Payone.de und www.Bluecode.de

Wir von paymentandbanking waren diesjährige Medienpartner der Bitkom Digital Banking Conference 2017. Die Digital Banking Conference zeigte das große Potential von Finance Technology. Innovationen, Regulierung, Verbrauchervertrauen, Zahlungsverkehr und Wertschöpfung. Und das waren nur einige der Themen, die Entscheider aus Banken, Technologie-Unternehmen und Start-ups auf der zweitägigen Konferenz diskutierten. Die Finanzwirtschaft steht nicht mehr vor dem großen digitalen Umbruch, sie ist mitten drin. Banking as a Service und die Automatisierung von Vermögensverwaltung und -beratung unter dem Schlagwort „Roboadvisory“ zeigen eindrucksvoll das Potenzial von Finance Technology. Außerdem verändern sich sowohl die Geschäftsmodelle von Finanzdienstleistern als auch der Kundenalltag, zum Beispiel wenn die technische Standardisierung in Endgeräten und Kassenterminals nicht nur das bargeldlose, sondern auch das kontaktlose Zahlen ermöglichen. Aus dem Team zu Gast war André M. Bajorat und moderierte das Panel zur „Zukunft des Zahlungsverkehrs - Neue Akteure, Neue Chancen“ und sprach mit Jan Goslicki (Gründer und COO, Bitwala), Dr. Andreas Spengel (Vice President, Mastercard Germany), Bernd Wittkamp (Vorsitzender der Geschäftsführung, Star Finanz GmbH) und Dr. Jürgen Wolff (CEO, Mercedes Pay) über aktuelle Entwicklungen. Daraus ist ein hörenswerter Podcast entstanden, den wir euch nicht vorenthalten wollen. News der Woche und Spendenmöglichkeiten unter www.paymentandbanking.com

Im Fintech Podcast 104 unterhalten sich Maik Klotz und Marcus Hauer über User Centered Design bei Banken. User Centered Design oder die Fokussierung auf den Nutzer schreiben sich zwar alle Banken auf die Fahne, aber bei genauerem hinschauen wird das Thema nicht wirklich gut umgesetzt. Marcus Hauer, Product Designer und Design Berater ist unser Experte bei dem Thema und diskutiert mit Maik über die Rolle von Design, User Research und seiner Erfahrung als Designer bei IDEO und warum Online-Banking heute so aussieht wie es aussieht. Links zu den News und Spendenmöglichkeiten unter www.paymentandbanking.com

Dieser Podcast handelt über die diversen Finanzierungsformen von schnell wachsenden Unternehmen im eCommerce. Daniel Kreis, CEO der Deutschen Handelsbank, vormals Sofortbank ist in dieser Folge als Fachmann der Experte. Von Working Capital Finanzierung, Factoring über Venture Debt gibt es viele Fremdkapital-Finanzierungsformen von schnell wachsenden eCommerce-Unternehmen. Kilian, Jochen und Daniel besprechen welche Formen in welchem Stadium des Unternehmens sinnvoll sind, welche Möglichkeiten es gibt und in welcher Phase des Unternehmens der Unternehmer über diese Finanzierungsformen nachdenken sollte. News und Spendenmöglichkeiten unter www.paymentandbanking.com

Diese Episode des Podcast steht unter dem Fokus Frauen in Tech-Jobs. Jochen hat dazu Christine Kiefer (Fintechladies) und Tijen Onaran (Women in Digital) als Gäste und sie sprachen über die wunderbaren Women in (Fin)Tech. Wir sprechen über die Netzwerke Women in Digital und Fintechladies, Vernetzung, Sichtbarkeit und Herausforderungen von Frauen in (männerdominierten) Tech-Jobs. Welchen Impact hat das auf StartUps, Recruiting, Zusammenarbeit. Was sind die regionalen und internationalen Unterschiede und welche Vorteile liegen in der Diversity. Ausführliche Shownotes, Spendenmöglichkeiten und Links zu den News der Woche unter www.paymentandbanking.com

Heute eine Folge die sich aus einem Artikel von Jochen aus den letzten Monat ergab: FinTech Influencer (http://paymentandbanking.com/warum-wir-keine-fintech-influencer-sind/. Mit Christian König von http://fintechnews.ch sprachen Rafael und André daher rund eine halbe Stunde über den Sinn und Unsinn von FinTech Influencern und deren Rankings, im Anschluss noch über den FinTech Status in Singapur und zum Schluss über die News der Woche. Wir bedanken und bei Payone und Temenos für das Sponsoring in dieser Woche. Spenden & Shownotes unter www.paymentandbanking.com

Wir haben Euch bei Twitter gefragt und abstimmen lassen und Ihr wolltet in der 100. Jubiläumsfolge einen Rückblick auf die letzten 99 Folgen bzw. die letzten Entwicklungen von Januar 2015 bis Mai 2017 im Bereich FinTech, Payments & Banking. André, Rafael und Jochen schauten auf jede einzelne der letzten 99 Episoden zurück: Am Anfang mit Statistiken zu den gehörten Epsiden und dann thematisch auf die Folgen und Entwicklung des Podcasts von einer Analyse durch André und Jochen hin zu vielen Gästen und der Integration des RatPacks als Co-Hosts. Viele heute relevanten Themen im Fintech wie PSD2, Instant Payment, Regulierung, API-Banken haben wir sehr früh durch- und besprochen und im Rückblick stellten wir fest, dass wir zu vielen Themen eine V2 oder V3 nochmals machen müssten. Die Jubiläumsfolge ist, angesichts der Vielzahl von Episoden und Themen dieses Mal doppelt so lang. Spenden & Shownotes unter www.paymentandbanking.com

Die letzte Woche stand unter dem Eindruck einer der Payments-Konferenzen in Deutschland: Dem EHI-Kartenkongress mit frischen Zahlen zum Paymentmarkt der 1000 größten Onlineversender. Teile des Ratpacks sprachen auf dem Kongress in Bonn. Jochen war zeitgleich in den Austin, Texas, USA auf der NACHA Payments Konferenz. Rafael, Kilian und Jochen besprechen in dieser Ausgabe die News der beiden Konferenzen. Schwerpunkt in diesem Podcast bildete der EHI-Kartenkongress der diese Woche in Bonn statt fand. Rafael, Kilian und Jochen besprachen die aktuellen e-Payment Zahlen aus der EHI-Studie, die auf dem Kongress vorgestellt wurden. Sowohl auf die Entwicklung der Marktanteile, als auch Paymentkosten gingen die Drei im Podcast ein. Sie versuchten ferner die Auswirkungen einzelner Anbieter auf den Gesamtmarkt herauszufiltern. Der von Jochen erwähnte Vergleich der Meinungsbefragung zum Marktanteil von Paydirekt im Jahr 2020 vom letzten und aktuellen Kongress ist in einer Grafik in den Shownotes des Blogs. Wir hatten diese Woche größere technische Probleme mit dem Podcasting Tool, welches die Verbindung mehrfach unterbrach. Wir mussten den Podcast daher mehrmals schneiden und bitten um Entschuldigung. Aus diesem Grund haben wir auch auf die News diese Woche verzichtet. Grafik, Links und Spenden unter www.paymentandbanking.com

Die 98. Ausgabe des FinTech Podcast von Paymentandbanking.com unterstützt vom Online-PSP Payone, den Ihr unter www.payone.com erreichen könnt und den mobile Payments Anbieter Bluecode,der unter www.bluecode.com erreichbar ist. Heute sprechen wir über das Thema Lobbying & Lobbyismus (v.a. in Richtung EU). Natürlich im Kontext der FinTech Unternehmen. - Was ist das eigentlich ? - Was kann man damit erreichen ? - Was nicht ? Dabei sind Cornelia Schwertner Head of Regulation figo, Marcus Laube CEO von crossnix und Dr. Marc Tenbuecken von der European FinTech Alliance (EFA) sowie Kilian als Host.

Die 97. Ausgabe des FinTech Podcast von Paymentandbanking.com unterstützt vom Online-PSP Payone, den Ihr unter www.payone.com erreichen könnt und den mobile Payments Anbieter Bluecode,der unter www.bluecode.com erreichbar ist. Wir wollen uns heute über das langweilige Thema Online-Banking unterhalten und uns der Frage widmen: - Was braucht eigentlich der Kunde. Also wir? - Braucht es ein Personal Finance Management Tool a la WISO Mein Geld oder Star Money, - oder ist es die App, - oder am Ende keines von beiden. Wir haben zwei Gäste eingeladen, die sich auf sehr unterschiedliche Weise dem Thema angenommen haben: - Anya Schmidt, die neue Geschäftsführerin vom Banking App Pionier Outbank und - Kim Rauprich den Product Owner Vermarktung, von Yomo. Im Gespräch dabei von uns, sind Rafael und Maik

Diese Folge des Podcast ist den Gewinnern des Awards FinTech des Jahres gewidmet. Wir sprechen mit Bilendo, Kontist und Figo über den Preis, B2B Fintech Modelle und die Exec Konferenz in Berlin auf der die Verleihung stattfand. Wir sprachen erst über die Entstehung des Awards mit ein wenig Historie aus den letzten Jahren, den Ablauf des Votings, die Jury und natürlich über die Gewinner. Chris, Markus und André stellen kurz über ihre Geschäftsmodelle vor und wir diskutierten ein wenig verstärkt über B2B FinTech Modelle. Last but not least diskutierten wir kurz die Exec-Konferenz, dem Klassentreffen der Industrie. Während der zweitägigen Veranstaltung in Berlin wurden die Awards vergeben. Die Links zur News der Woche sowie Spendenmöglichkeit unter www.paymentandbanking.com

Diese Woche hatten wir das ganze Paymentandbanking Team zusammen. Initiator des Podcast war der Artikel von Maik zum Thema Girokonten als Wegwerfprodukt. Recht schnell kamen wir zurück auf das ältere Streitgespräch von André, Jochen und Maik rund um Yomo, die Antwort der Sparkassen auf N26 und diskutierten ob die Antwort eines me-toos eine sinnvolle Strategie für eine bestehende Bank ist. Links zu den News der Woche und Spendenmöglichkeit unter www.paymentandbanking.com

In dieser Ausgabe des Podcast geht es um das spannende Thema Artificial Intelligence (AI) im FinTech Bereich. Rafael diskutierte darüber mit Mirko Krauel von collectAI. Was ist überhaupt AI? Ist AI nur in Filmen Realität? Hat sich AI schon „heimlich“ in unseren Alltag geschlichen. Wo findet man AI? Wie sieht AI aus? Last but not least, was welche Herausforderung gibt es bei AI rund um den Datenschutz und organisatorisch? Diese Fragen versuchten Rafael und Mirko im Podcast zu diskutieren. Kapitel: Minute 2: Vorstellung Mirko Minute 5: Definition AI Minute 7: AI im Alltag Minute 15: AI in Fintech Minute 50: News der Woche Links zur News der Woche und Spendenmöglichkeit unter www.paymentandbanking.com

Diese Woche kommt der Podcast von der Merchant Risk Council Konferenz - Live aus Las Vegas, mit und ohne dem Ratpack Heute berichten wir von dem Merchant Risk Council (MRC) aus Las Vegas – eine anderen Art einer Payments-Konferenz – gibt viele Parallelen zur Payment Exchange, aber auch sehr starke amerikanische „Einschläge“ - Parallel dazu haben wir das uns schon sehr geläufige Thema PSD2 mit den Amerikanern diskutiert. Eine interessante Sicht auf das Thema aus Übersee - Mit Kilian im Podcast dabei sind Miriam Wohlfahrt von Ratepay und Franz Guttenberger von b4payments – als Teil der deutschen Enklave in Las Vegas. Mangels professionellem Mikro musste ein Notebook als Aufnahmegerät herhalten. Bitte entschuldigt die Soundqualität Spenden und support unter: www.paymentandbanking.com

Diese Ausgabe ist eine "Doppelausgabe" in Kooperation mit dem Kassenzone Blog & Podcast. André und Jochen trafen sich mit Alexander Graf der mit dem Kassenzone-Podcast einen auf eCommerce spezialisierten Podcast veröffentlicht. Wir sprachen über die Schnittstelle des eCommerce zum Payment und wie dies ineinander übergreift und jeweils voneinander abhängig ist. Aber sprachen wir auch über die heutige und zukünftige Rolle der großen GAFA (Google, Apple, Facebook & Apple) Plattformen und deren Rolle auf den Onlinehandel, Payment und Banken. Der Podcast erscheint parallel auch als eine Episode des Kassenzone Podcast weshalb wir diese Woche auf die News der Woche verzichtet haben. Wir bitten um Spenden unter www.paymentandbanking.com

Diese Woche steht unter dem Fokus der dritten Wahl des FinTech des Jahres. André und Jochen sprechen diese Woche über die bevorstehende Wahl zum Fintech des Jahres 2016. Dies ist die dritte Wahl und die Gewinner werden am 5. April bei der Exec FinTech Konferenz gekürt. Sie sprechen über Preise, Kategorien, Jury und Ablauf um den begehrten Industrie-Preis zu erhalten. Weitere Information und Shownotes unter: http://paymentandbanking.com/fintech-podcast-…ntech-des-jahres/

Diese Woche ein Gespräch über Factoring und SMB-Lending mit zwei Experten aus der Berliner Fintech Community - Stephan Heller von FinCompare und Daniel Schlotter von Blackbill haben sich mit Kilian und André über die Unternehmen und das Thema allgemein unterhalten. Leider war Kilian wegen schlechten Tons recht leise :-) Spenden könnt Ihr hier: http://paymentandbanking.com/spenden/

Diese Woche fand in Berlin zum 10. Mal die Merchant Payment Ecosystem Konferenz statt, kurz MPE2017. Unser Gast Miriam, Kilian und Jochen waren vor Ort, sprachen auf der Konferenz und wollen in dem Podcast die aktuellen Trends besprechen die die Paymentbranche auf dem Klassentreffen beschäftigt hatten. Darüber sprachen wir: Minute 5:00 APP-isierung der Terminals Minute 13:00 Frictionless Payments Minute 22:00 Nischenlösungen im Payment Minute 25:00 Blockchain Minute 30:00 diverses Minute 38:00 News Links zu den News & Spenden unter http://paymentandbanking.com/fintech-podcast-89-mpe2017/

Für die Payment-Exchange Konferenz am 26. und 27. Januar 2017 konnten wir 2 hochkarätige Keynote Speaker gewinnen: Arnulf Keese, ehem. PayPal Geschäftsführer und seit kurzem General Partner bei e.ventures und Florian Heinemann Partner von Project A Ventures. Aufgrund der großen Nachfrage haben wir uns entschlossen die beiden Keynotes als Podcast zu veröffentlichen. Arnulf sprach zur Zukunft des Payment und Florian sprach zur Zukunft im eCommerce. In dieser Folge des Podcast die knapp 1stündige Keynote von Florian Heinemann zur Zukunft des eCommerce.

Für die Payment-Exchange Konferenz am 26. und 27. Januar 2017 konnten wir 2 hochkarätige Keynote Speaker gewinnen: Arnulf Keese, ehem. PayPal Geschäftsführer und seit kurzem General Partner bei e.ventures und Florian Heinemann Partner von Project A Ventures. Aufgrund der großen Nachfrage haben wir uns entschlossen die beiden Keynotes als Podcast zu veröffentlichen. Arnulf sprach zur Zukunft des Payment und Florian sprach zur Zukunft im eCommerce. In dieser Folge des Podcast die knapp 1stündige Keynote von Arnulf Keese zur Zukunft des Payments und wie wir in 10 Jahren bezahlen.

Während der Payment-Exchange Konferenz haben Kilian und Jochen die Gelegenheit genutzt mit Marcus Mosen, CEO der Concardis, über die aktuellen Entwicklungen im deutschen Paymentmarkt zu sprechen. Treiber des Interviews war natürlich der Verkauf der Concardis durch die deutsche Kreditwirtschaft an die Private Equity Unternehmen Bain Capital & Advent. Wir diskutierten ferner die allgemeinen neusten Entwicklungen im PSP- und Acquiringmarkt in Deutschland

Hanno Bender hat in seinem Bargeldlosblog diese Woche 100 Fragen an die Paymentbranche für das Jahr 2017 veröffentlicht: http://www.bargeldlosblog.de/100-fragen-an-die-payment-branche/ Wir haben dies zum Anlass genommen mit ihm die wichtigsten aktuellen Fragen im Zahlungsverkehr für das Jahr diskutiert. Minute 3: PSD 2 Minute 15: MIF-Regulierung & Girocard (mit Verweis auf Hanno's Blogartikel zur EC-Karten-Klage http://www.bargeldlosblog.de/klage-gegen-girocard-gebuehren/) Minute 33: Marktkonzentration der Payment-Player Minute 42: e/m-Payment News der Woche: Verweis auf den Innovationsblog der DZ-Bank https://innovationsblog.dzbank.de/2017/01/11/was-wir-lesen-kw-2-innovation-und-digitalisierung-im-finanzbereich/ Spenden könnt Ihr hier für den Podcast: http://paymentandbanking.com/spenden/

Der zweite Podcast im Jahr 2017 und heute mal wieder ein Produkt und ein Gast: Kontist und Christopher Plantener. Mit Chris sprachen Rafael und André über ein Segment was von vielen Banken heute nicht ausreichend beachtet wird: Selbstständige und Freiberufler. Chris gab einen Ausblick auf das was sie heute machen, warum sie es tun und was noch kommen wird.

Der erste Podcast im Jahr 2017 und gleich ein Thema, das viele von euch sich gewünscht haben und uns zu einer Meinung aufgefordert haben: Sicherheit bei Fintechs. Aufhänger der “zwischen den Jahren entstandenen Diskussion” war ein Vortrag eines “Hackers” im Rahmen des diesjährigen CCC. Als Gast dabei Vincent Haupert - von uns dabei Kilian, Rafael und André. (https://www1.informatik.uni-erlangen.de/content/n26)

In der Folge 82 des Podcast wollen wir einen FinTech Jahresrückblick auf das Jahr 2016 wagen. Wir alle 5 Blogger vom Paymentandbanking Ratpack-Team haben uns nochmals kurz vorm Weihnachtsfest zusammengefunden um gemeinsam das Jahr 2016 Revue passieren zu lassen in Sachen FinTech. Jeder von uns pickte sich ein Thema heraus welches wir dann alle besprachen: Minute 3:00: Payments Minute 24:00: API-Banking Minute 30:00: Acquiring & PSPs Minute 40:00: UX Minute 56: Voice

Die Folge 81 des Podcast dreht sich um das Thema Blockchain bei und in Banken. Der Podcast 52 zu Blockchain war/ist DER am meisten gehörten Podcasts der letzten 12 Monate. Daher wollen wir das Thema nochmals aufgreifen und das Thema Blockchain in Banken besprechen. Wir haben uns dazu einen Experten vom Markt geholt. Axel Apfelbacher, Digital Banking Strategist und Co-Author The Fintech Book, der Banken gerade zu diesem Thema berät. Wir sprachen über die aktuellen Blockchain-Projekte der Banken, digitale Identitäten, Vetrauen in Technik vs Banken sowie Skalierung der Blockchain. Die News der Woche beginnen in Minute 48.

Die Folge 80 enstand im Eindruck von Amazon Go. Rafael und Kilian sprachen mit Brian Roemmele über Voice und Retail. Der Podcast dieses Mal ist daher wieder in englischer Sprache. Inhaltlich wird erst der "State of Voice" besprochen ab Minute 5 und ab Minute 22:30 Amazon Go. Links zu den News unter www.paymentandbanking.com

In dieser aus der Not heraus entstandenen Folge, sprachen Rafael, Maik, Jochen und André ohne Vorbereitung über das Thema Chatbots. Durch den Ausfall eines Gastes war ein neues Thema nötig geworden und eine spontane Twitter-Umfrage hatte das Thema ergeben. Viel Spass und bitte bei Soundcloud und iTunes bewerten, den Podcast.

Heute ein Podcast zum Thema Innovationen in Banken. Rafael und André hatten dazu zwei Gäste, die das Thema in ihrer Gruppe schon seit Jahren Treiben: Boris Janek und Franz Welter. Beide aus der Geno-Welt - der eine inzwischen eher lehrend in der ADG zu Hause, der andere eher strategisch in der DZ Bank. Viel Spass und bitte bei Soundcloud und iTunes bewerten, den Podcast.

Diese Woche pulsierte das FinTech-Herz besonders in Frankfurt. Gleichzeitig fanden statt: Die Euro Finance Week mit der Euro Finance Tech, das FI-Forum der Sparkassen Informatik mit dem Symbioticon Hackathon sowie die Eröffnung des Tech-Quartiers, dem neuen FinTech Hub in Frankfurt. André und Jochen waren beide in Frankfurt und ziehen ein Resumée der Entwicklungen der Woche. Links zu den News der Woche unter www.paymentandbanking.com Viel Spass und bitte bei Soundcloud und iTunes bewerten, den Podcast.

In dieser Ausgabe wollen wir uns beschäftigen mit dem Lieblingsthema der Deutschen: Sparen. Kilian und Jochen haben sich dazu wieder Experten vom Markt geholt: Julien Arnold, Gründer & CEO Clinc, Yassin Hankir, Gründer & CEO von Savedroid und Björn Jüngerkes, COO von Savedo. Wir sprachen was Sparen 2.0 genau ausmacht und wie es sich von den bekannten Sparbüchern und Tagesgeldkonten von Banken und Sparkassen unterscheidet. Vor allem über die Produktansätze und Use Cases, Zielgruppen der Geschäftmodelle, Auslandsexpansion der Modelle, erste Erfolgsmetriken und B2B vs B2C Ansätze. Wir hatten bei zwei Gästen während der Aufzeichnung leider technische Herausforderungen mit deren Internetleitung. Weshalb z.B. auch die Tonqualität bei einem Gast leider sehr schlecht ist. Sorry dafür! Links zu den News unter www.paymentandbanking.com Viel Spass und bitte bei Soundcloud und iTunes bewerten, den Podcast.