Payment & Banking Fintech Podcast

Rückblick auf die FinTech News der letzten Wochen im August 2015.

In der 25 Folge des paymentandbanking FinTech Podcast geht es wieder um ein eher europäisches und zudem regulatorisches Thema: Die PSD2 und vor allem um das Thema Access to Bank Account (XS2A). In dem Thema steckt eine Menge Kraft und Veränderung der Branche. Jochen und ich haben versucht die möglichen Auswirkungen, sowie Chancen und Risiken für die Beteiligten klar zu machen. Der Jubiläums-Podcast im Überblick 1:55 Allgemeine FinTech Neuigkeiten der KW 32 22:30 Von PSD 1 vs PSD 2 – kleine Historie 26:30 Was ist XS2A (Access to Account) in PSD2 29:00 Auswirkungen und Chancen des XS2A für Banken 40:00 Mögliche Veränderungen Geschäftsmodelle für FinTechs 47:30 Warum überhaupt die PSD2 und XS2A? 53:00 Auswirkungen für die Industrie 58:30 Kartellrechtliche Auswirkungen? 1:01:00 Podcast-Ausblick und Sommerpause

In der 24 Folge des paymentandbanking FinTech Podcast geht es um ein Zukunftsthema: SEPA Instant Payments. Ein Thema was sehr viel Potential hat, aber zugleich ein Blick in die Glaskugel ist. Diesen Blick haben wir gewagt und spannende Erkenntnisse und Vermutungen zu Tage gebracht. 1:15 Kommentierte FinTech-News der KW 31 12:20 Was ist Sepa Instant Payment überhaupt? 19:00 Welche Zahlarten sind betroffen? 20:40 Welche Chancen und Hoffnungen der Banken sind damit verbunden? 25:00 Einfluss auf B2C Zahlungsverkehr 27:00 B2C: Einfluss auf Initiierung einer Transaktion 36:00 B2C: Bonitätsprüfung / Zahlungsgarantie 46:00 B2C: Rückabwicklung 50:00 Gefährdung & Chancen für Anbieter in ihren Geschäftsmodellen 57:00 Einfluss auf B2B Zahlungsverkehr 1:00:00 Zusammenfassung

In der 23 Folge des paymentandbanking FinTech Podcast geht es um Crowd Immobilienfinanzierung. Jochen und ich sind zu diesem Thema allein und ohne externen Experten unterwegs. Immobilien-Crowdfinanzierung 1:15 Kommentierte Fintech News der KW 30 19:45 Einfühung (Real Estate) Crowdfinanzierung ? 22:55 Wer macht das überhaupt & wer ist Zielgruppe? 26:45 Die internationalen Vorbilder aus den USA 33:00 Diese Modelle gibt es in Deutschland 40:00 Detailbetrachtung der hiesigen Anbieter 47:00 Zusammenfassung und Ausblick

Zum Start von Apple Pay in Europa - oder besser in UK - ein Podcast mit Maik Klotz zum Thema. Im Details: 0:40 Neuigkeiten der Woche 22:35: Apple Pay in Europa 23:05 Status Apple Pay in Europa 25:30 Bankensicht Apple Pay Europe 32:30 Akzeptanzthematik in UK und Dtl. 36:50 Wettbewerber für Apple Pay in UK 43:45 Rewards bei Apple Pay 50:00 Apple Watch Rolle bei Apple Pay 53:00 Wann kommt Apple Pay auf den Kontinent / Deutschland 56:30 "One more Thing" bei Apple Pay?

Was folgt dem Unbundling des Bankings? Das Rebundling? Und wenn ja, wer ist der richtige Player dafür? Was wünschen sich Jochen und ich?

Gespräch über mögliche Veränderungen im Payment die durch verschiedene Mehrwerte getrieben sein können. Jochen Siegert, André M. Bajorat und Daniela Horn schauen eine Stunde auf die möglichen Needs und tauschen ihre Meinungen aus. 0:30 – Vorstellung unseres Gastes 1:45 – FinTech News der Woche 8:00 – Das „Mehr“ des Payments 10:00 Rewards als Mehrwerte ? 25:45 Kürzer Warteschlangen als Mehrwert ? 34:00 Multichannel als Mehrwert ? 40:00 „Enabler“ als Mehrwert ? 55:30 Gibt es überhaupt DAS „Mehr“

Das 5 Thesen Interview über FinTech, Banking und Payment im Rahmen der BITKOM Fachkonferenz »Digitalisierung des Finanzmarktes« & »Bargeldlose Gesellschaft« Jochen Siegert & André M. Bajorat als Gast Steffen von Blumröder 3:00 FinTech News der letzten 2 Wochen 24:30 5 Thesen des Payments (Panel 17.06.15 in Berlin bei Bitkom Bargeldlose Gesellschaft)

In der heutigen 18 Folge des paymentandbanking FinTech Podcast ging es um das Thema “Versicherungs FinTechs”. Jochen und ich hatten haben dabei die uns bekannten Kategorien und Player besprochen. Nach einem kurzen Wochenrückblick ging es um: 1:30 Rückblick auf die Neuigkeiten der Woche 13:00 VersicherungsstartUps 13:30 Dirkt-Versicherungs-StartUps 22:00 PVMs - Personal Versicherungsmanagement 27:00 Marktplätze 30:00 Neue Modelle 41:00 Internationale Vorbilder 45:00 was machen die Versicherungen? 46:30 Fazit

In der heutigen 17 Folge des paymentandbanking FinTech Podcast ging es gemeinsam mit einem Gast um das Thema "Wie verändert Mobile den eCommerce". Jochen und ich hatten dabei Unterstützung von Arnulf Keese von PayPal. Nach einem kurzen Wochenrückblick ging es um: 0:15 Vorstellung unseres Gastes 1:00 Rückblick auf die Fintech Woche 16:20 Wie verändert „mobile“ den eCommerce 24:00 Sind Paymentmethoden mobil aufgestellt? 32:00 Mobile First Strategien 37:00 Braucht man noch Bargeld & Plastik 49:00 Regulierung vs mobile Zukunft 57:00 Wie kaufen wir in 3 Jahren ein?

In der heutigen 16 Folge des paymentandbanking FinTech Podcast ging es gemeinsam mit einem Gast um das Thema Apple Pay. Jochen und ich hatten dabei Unterstützung von Maik Klotz - dem Klotzbrocken. Nach einem kurzen Wochenrückblick und ein paar Gedanken über Paybacks Paymentpläne, ging es um den eine generelle Einschätzung, den aktuellen Status, die Internationalisierung, einen Ausblick und den Wettbewerb für ApplePay. 0:36 - Verstellung unseres Gast Maik Klotz 2:30 Fintech Rückblick auf die letzte Woche 11:00 Erste Würdigung des Announcements von Payback Payment 18:30 Warum Apple im Payment 23.30 Status Apple Pay 31:30 Internationalisierung des Verfahrens 41:00 Ausbaustufen von Apple Pay 51:00 Wettbewerber von Apple Pay 58:00 Game Changer Tokenization 1:00:00 Apple Watch im Payment Kontext 1:03:00 Fazit Weiter führende Artikel von Maik und Jochen zu Apple Pay: Zwischenbilanz Apple Pay http://www.der-bank-blog.de/150-tage-apple-pay-eine-zwischenbilanz/mobile-payment/16730/ Konsolidierung im Payment http://www.mobile-zeitgeist.com/2014/09/15/konsolidierung-im-mobile-payment-durch-applepay-wer-kann-ueberleben/ Ausblick Mobile Payment 2016 http://mobilbranche.de/2015/03/mobile-payment2016-das Apple Pay mehr Schein als Sein http://mobilbranche.de/2014/10/apple-pay-mehr

In der heutigen 15 Folge des paymentandbanking FinTech Podcast ging es gemeinsam mit zwei Gästen um das Thema mPOS. Jochen und ich hatten dabei Unterstützung von Rafael Otero von payleven und Marc Alexander Christ von SumUp. Beide sind mit ihren Unternehmen im dritten Jahr am Markt und angespornt vom Erfolg von Square in den USA, haben die Kollegen ihre eigenen Erfahrungen gemacht. Einige davon teilen sie mit uns in etwas mehr als einer Stunde. Die Slides zum EHI: http://download.ehi.de/Online_Payment_2015.zip Der Podcast in der Abfolge: 1:00 Rückblick1 - Between the Towers Konferenz 5:20 Rückblick2 - SecurePay/MaSin 10:30 Rückblick3 - EHI Kartenkonferenz mit neuen Marktzahlen 16:40 Vorstellung unserer Gäste 18:00 Status & Definition mPOS 23:00 Kooperationen mit Banken 28:00 was sind eigentlich die mPOS Anbieter 31:30 Wer sind die Kunden der Anbieter 36:00 Design und Kosten von Terminal-Hardware 43:30 Girocard & ELV-Akzeptanz an mPOS-Terminals 51:40 Wie groß ist der Markt und die Anbieter 1:00:00 Interchange-Auswirkungen und Pricing 1:04:00 Zukunft von Terminals und mPOS Anbieter 1:10:00 Rolle von neuen Zahlungsverfahren (Bitcoin, Paypal, ApplePay) am POS

In der heutigen 14 Folge des paymentandbanking FinTech Podcast gab es gemeinsam mit zwei Gästen einen Rückblick auf zwei Events: Den ersten Bankathon von gini und figo sowie die Exec I/O FinTech die beide in den letzten Tagen in Frankfurt stattfanden. Jochen und ich hatten dabei Unterstützung von Steffen Reitz von gini und meinem figo-Kollegen Lars Markull. Gemeinsam haben wir den sehr inspirierenden und erfolgreichen Bankathon nachbetrachtet, die Gewinner gewürdigt und anschliessend noch kurz über das FinTech Klassentreffen Exec I/O gesprochen.

In der heutigen 13 Folge des paymentandbanking FinTech Podcast gab es einen kurzen Wochenrückblick mit sehr viel Sparkassen-Themen und dann eine knappe halbe Stunde was zum Bereich Investment und Saving FinTechs. Jochen und ich sind folgende Themen durchgegangen 0:45: Fintech Neuigkeiten der Woche 8:00 Einführung Investment & Saving StartUps 10:00 StartUps in der klassischen Vermögensanlage 14:00 StartUps im Sparbereich 16:30 StartUps für Crowd Investing 17:45 StartUps im Social Trading/Investing 20:30 StartUps für Trade Signale 21:30 … die großen US Vorbilder 24:00 Bewertung der StartUps aus dt. Sicht

In der heutigen 12 Folge des paymentandbanking FinTech Podcast gibt es einen kurzen Hinweis auf den Ende des Monats stattfindenden Bankathon sowie die ExecI/O FinTech und dann eine Folge zum Thema P2P Payments. Jochen und ich sind der Frage nachgegangen was dieses P2P Payment ist, wo es herkommt (PayPal), welche relevanten Player es gibt und was wohl noch kommen wird. Auslöser für uns war der Einstieg von Facebook in das P2P Payment, via der neuen Facebook Plattform, dem Messenger. Aber auch in Deutschland haben wir ja eine Reihe Player die sich in diesem Umfeld tummeln und um Kunden buhlen. Zudem gibt es im europäischen Ausland Banken, die erfolgreiche mobile Payment im P2P Umfeld geschaffen haben (Paym, PingIt, MobilePay).

In der heutigen Folge gibt es einen kurzen Rückblick auf die letzte Woche und dann eine Einschätzung zum FinTech Status. Darüber hinaus haben wir versucht der Frage nachzugehen was wir gerade erleben: - ein "Breaking Bank" - oder eher ein "Unbundling Bank" Grundlage waren zwei Artikel in der letzten Woche: http://paymentandbanking.com/2015/03/28/mein-beitrag-im-it-finanzmagazin-fintechs-es-begann-mit-payment-wie-bankleistungen-von-den-startups-zerlegt-werden/ und http://www.der-bank-blog.de/150-tage-apple-pay-eine-zwischenbilanz/mobile-payment/16730/

In einem Sonderpodcast im Vorfeld des SFP-Forums 15 haben Jochen und ich in dieser Woche mit Sebastian Garbe vom Sparkassen-Finanzportal und Carl Frederic Zitscher von Payone über Sparkassen im Spannungsfeld von FinTechs, PayPal und Co gesprochen. Dabei sprachen wir in der Runde über Payment, Banking, FinTechs, GIMB und e-Gouvernement. Was uns leider nicht gelang, war eine klare Aussage zu GIMB von den Kollegen zu erhalten :-)

In der letzten Woche waren es Mobile Payment Silos, heute das zweite Mal in dieser Reihe der in der Presse immer wieder besprochene PayPal Klon der deutschen Banken. Am 23.01.15 hatten wir bereits schon einmal darüber gesprochen, aber die Resonanz und die Dynamik in diesem Thema ist so groß, dass wir es gern erneut aufgenommen haben. Jochen Siegert und ich haben heute in mehr als einer Stunde (sorry!) folgendes besprochen: 2:30 Rückblick auf die FinTech Veranstaltungen der Woche 11:00 Zusammenfassung Presseberichte - was ist seit dem letzten Podcast passiert 22:30 Was ist paydirect nun genau 31:00 Pricing und Kartellamt 36:00 Launch-Termin unrealistisch 43:00 Passwort und Compliance-Probleme 47:30 Kosten und Business Case für die Entwicklung des Verfahrens 56:00 Missed Opportunity für weitere Innovationen 01:00:00 Vorgehen gegenüber dem Handel 01:03:00 Fazit

Mobile Payment in Silos Player / Starbucks / Uber / myTaxi / Edeka-Netto / Zukunft

Inspiriert von den ganzen Meldungen aus Barcelona haben Jochen Siegert und ich heute das Thema mPOS Payment besprochen. Was haben wir besprochen: 02:00 Mobile Payment beim Mobile World Congress 4:30 Was ist „mPOS“ 08:30 Kosten von mPOS vs. klassische Zahlungsterminals 12:30 Historie und Vorbild von mPOS 16:00 Wer nutzt mPOS-Lösungen 22:00 Wer sind die mPOS Anbieter in Deutschland 46:00 Rolle der Card Schemes ggü mPOS-Anbietern 49:30 mPOS Marktentwicklung 53:00 Blick in die Zukunft zu Terminals generell

Heute geht es um das Thema API-Banking. 00:00 Was ist API-Banking 10:00 Wer nutzt API-Banking 18:00 Use-Cases von API-Banking 26:00 Welche Enabler gibt es 32:00 Success Stories von Banking API-Nutzung 40:00 Regulierung von API-Schnittstellen 46:00 Wishful Thinking - Welche APIs fehlen noch 53:00 API-Banking auch interessant für Banken selbst?

Algo-Banking (Risk-Management, PFM, Robo-Advice, Strukturwandel)

Was ist eine White-Label Bank, welche Banken bieten dies an und wer ist Nutzniesser? Ein dauerhaftes Konstrukt oder nur ein Trend? Und hier noch eine Inhaltsangabe: 1:00 Was ist eine White Label Bank und welche gibt es in Deutschland 7:30 Welche Geschäftsmodelle brauchen White Label Bank 11:00 Übersicht Banken-FinTech Kooperationen in Deutschland 13:00 White Label Bank vs klassische Bank 22:00 Beziehungsentwicklung FinTech vs White Label Bank 26:00 Sind White Label Banken Gewinner der FinTech Bewegung 28:45 Tipps bei Auswahl der White Label Bank 37:00 Welche FinTech Modelle mit welchen White Label Banken verbunden? 43:00 Wirtschaftspolitsche Unterstützung von FinTechs und Standortfrage

Die Zukunft von PayPal - Analysen und Prognosen Nach der Ankündigung der Abspaltung von ebay inc. und der aktuell bekannt gewordenen Ankündigung von Entlassungen, haben wir dies zum Anlass genommen uns näher mit PayPal zu beschäftigen. Aufhänger waren der Exchange-Podcast von Marcel und Jochen ein Artikel auf Gründerszene und Finextra. Im Podcast hört ihr was zu: - Entwicklungs-Zahlen - Blick auf neu gestarteten PayPal Projekte - POS Bestrebungen - mögliche Wettbewerber - mögliche Übernahmekandidaten

Corporate VCs, Inkubatoren und Status sowie Gründe für diese Konstrukte im FinTech Space. In etwas mehr als einer Stunde haben wir die verschiedenen Modelle angesehen, Beispiele besprochen und die Chancen und Risiken der verschiedenen Ansätze betrachtet. Gestriffen haben wir dabei unter anderem die folgenden Firmen und die dahinter liegenden Konstrukte: Commerzbank Erste Bank / beeone Finleap Rocket Internet Holzbrinck Springer Tengelmann Otto Telekom Zu kurz kamen leider die verschiedenen Business-Modelle der Konstrukte (VC, Inkubator, Accelerator). Dankenswerterweise hat Jan das Thema aber heute noch einmal in einem Blogpost aufbereitet. In der kommenden Folge wollen wir das Thema White-Label Bank als API besprechen.

Aktueller Status Gerüchte eines PayPal Clone der dt. Banken sowie die Herausforderungen wenn sie denn doch launchen, sowie MNOs im Payment als Herausforderer der Banken und PayPal