Payment & Banking Fintech Podcast

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde hat im Februar 2022 Leitlinien über die Ausnahmen zu „Begrenzten Netzen“ im Sinne der PSD2 herausgebracht. In dieser Ausgabe gehen wir näher darauf ein, warum Begrenzte Netze gegenüber Unbegrenzten Netzen gewisse Privilegien genießen. Weitere Themen: Wir betrachten, was ein begrenztes Netz von Dienstleistern ist und welche Ausnahmen für begrenzte Produktsortimente gelten.

Olaf Bartelt, Head of Market Business Unit Banking & Financial Services bei Expleo Group, erklärt, wie Fintechs Resilienz gegen die Herausforderungen moderner Gefahren entwickeln.

Peter Frey von Paytechlaw erklärt die Hintergründe, die entstanden, weil die Europäische Bankenaufsichtsbehörde im Februar 2022 Leitlinien über die Ausnahmen zu „Begrenzten Netzen“ im Sinne der PSD2 herausgebracht hatte.

Der erste Freitag im Monat ist der Slot für unser Personality-Format Ask me Anything. Dieses Mal mit Lea Frank (Co-Founder und CEO Anybill). Lea spricht über das Gründen schon in der Uni, Hürden für Founder, Starthilfen für Start-Ups in Städten abseits der Metropolen und vieles mehr!

Anh-Vu Tran von Paytechlaw spricht über Krypto-Währungen als Wirtschaftsgüter, die aktuelle Rechtslage und die jüngsten Urteile.

In unserem monatlichen Überblick hört ihr unsere News-Rückschau für den April 2022, kommentiert und eingeordnet von André Bajorat und Jochen Siegert.

Digitale Identitäten werden in unserer technologisch immer ausgefeilteren Gesellschaft zunehmend wichtiger. Über was reden wir aber eigentlich genau, wenn wir von digitalen Identitäten und Self Souvereign Identity (SSI) sprechen? Und welche Unterschiede bestehen zwischen zentralisierten und dezentralen Modellen? Darüber spricht André Bajorat in dieser Folge mit dem Gründer von walt.id, Dominik Beron und mit Oliver Lauer, Abteilungsleiter des Referats Digitale Identitäten und Fintech beim Deutschen Sparkassen- und Giroverband. Sie schauen sich an, was walt.id eigentlich genau baut und welche Arten von Credentials das Unternehmen verarbeiten und verifizieren kan. Außerdem erklärt Dominik, warum seine Anwendung keine Standalone-App ist, sondern als Add-on für bestehende Cases konzipiert wurde. Das Ziel: Jede App soll gewissermaßen in eine Wallet verwandelt werden sowie Daten ausstellen und verifizieren können. Das kann auf den Feldern Banking, Financial Services, Education, Employment und anderen geschehen. Als Befürworter eines dezentralen Ansatzes, ist Dominik ein Freund von Interoperabilität und will zentralisierte Zustände wie beispielsweise in China vermeiden. Ach ja, und dann schwebt natürlich noch die Frage im Raum: Warum brauchen Kunden das? Was ist der Need für den Konsumenten? Soviel vorweg: Im Idealfall wartet mehr Privacy, mehr Security, eine bessere User-Experience, keine Passwörter oder Video-Ident auf die Kunden. Für Unternehmen heißt es hingegen: es ist gleich klar wer meinen Service verwendet, wodurch Betrügern das Handwerk gelegt werden soll.

Anh-Vu Tran von Paytechlaw definiert für uns Krypto-Lending und erklärt, warum die Spekulationsfrist verlängert werden soll und warum dieser Umstand ein Problem sein kann.

Welche Herausforderungen bringt die neue Verbraucherkreditrichtlinie in Verbindung mit dem Hype-Thema Buy now, pay later und der Schwarmfinanzierung mit sich?

Anh-Vu Tran von Paytechlaw erklärt die Definitionen von Krypto-Staking und Mining und erläutert, was das Finanzamt damit zu tun hat.

Philipp Sandner (Head of the Frankfurt School Blockchain Center) und Maximilian Bruckner (21e6 Capital) erklären, warum nach ihren Analysen Bitcoin und andere ernstzunehmende Kryptowährungen fast zwingend langfristig steigende Kurse verzeichnen müssen. Dabei berücksichtigen sie die weltwirtschaftliche Lage, Inflation, regulatorische Hintergründe und auch die allgemeine Adaption der Währungen.

Alireza Siadat von Paytechlaw erklärt, wie einfach es für ausländische Investoren ist, ein reguliertes Unternehmen in Deutschland zu kaufen. Zeitmarken: 1:17: Wie einfach ist es für ausländische Investoren, ein reguliertes Unternehmen in Deutschland zu kaufen? 5:48: Wie einfach ist es das Inhaberkontrollverfahren zu bestehen und den Segen der Bafin zu erhalten? 7:17: Wie lange dauert der Prozess und wie teuer ist er? 8:30: Braucht es zwingend externe Beratung? 9:15: Sind die Hürden für ausländische Investoren zu groß?

Matthias Baumhof von Lexis Nexis ist Experte für die Bekämpfung von Fraud im E-Commerce und bringt uns auf den neuesten Stand der Betrugsprävention.

Alireza Siadat von Paytechlaw blickt mit uns ins NFT- und DeFi-Jahr 2022. Was ist der Status Quo, was wird sich regulatorisch tun und warum gilt es jetzt, aufzupassen, wenn man mit NFTs in Berührung kommt?

In unserem monatlichen Überblick hört ihr unsere News-Rückschau für den März 2022, kommentiert und eingeordnet von André Bajorat und Jochen Siegert.

Der erste Freitag im Monat ist der Slot für unser Personality-Format Ask me Anything. Dieses Mal mit Aiga Senftleben (Co-Founder und General Counsel bei Billie). Sie spricht im Ask me Anything mit Christina Cassala über den Aufstieg von Billie, ihre Faszination für Insekten, die Frauenquote und die Folgen des Ukrainekrieges. Außerdem verrät Aiga, mit welcher prominenten Frau sie gerne Karaoke singen würde und wie es sich als Firmengründerin anfühlt, mehr Verantwortung zu tragen.

Durch die Invasion Russlands in die Ukraine sind viele Menschen auf der Flucht, auch nach Deutschland. Sie benötigen Hilfe jedweder Art, unter anderem auch die Bereitstellung von Bankkonten. Welche Besonderheiten gibt es und welche Hürden erleben Geflüchtete? Auch die Bafin hat sich hierzu schon geäußert. Wir unterhalten uns darüber mit Dr. Susanne Grohé, Gründungspartnerin von Annerton, Leiterin des Standorts Berlin und spezialisiert auf Zahlungsrecht und Bankenrecht sowie mit Svetlana Ulrici, spezialisiert auf IT und Datenschutz im Rahmen der Finanztechnonologie. Svetlana hat einen russischsprachigen Hintergrund und übersetzt den Podcast für Geflüchtete.

Aifinyo wirbt mit Smart Billment, das kleinen bis mittleren Unternehmen beim Factoring, Finetrading, Leasing und in vielen weiteren Bereichen rund ums Rechnungsmanagement helfen soll. Was es damit auf sich hat, erfahrt ihr im Podcast.

Alireza Siadat von Paytechlaw wagt einen Ausblick auf den Rest des Krypto-Jahres 2022. Wir blicken darauf, was Anfang des Jahres in Deutschland auf dem Kryptomarkt passierte, fragen uns, warum deutsche Krypto-Unternehmen für ausländische Investoren so interessant sind und wie uns unsere europäischen Nachbarn sehen.

Kann ich bald meine Oma tokenisieren? Oder gar mein künftiges Gehalt, um mir mein Studium zu finanzieren? Was werden wir in Zukunft alles tokenisieren können und welche Hürden haben wir noch, um mal wirklich tokensierte Assets handelbar auf breiter Basis zu haben? André Bajorat unterhält sich darüber mit Jens Hachmeister, Managing Director der Deutsche Börse Group, Dorette Daume, COO/CFO bei Cashlink, Jan Karnath, Co-Founder und CEO von Timeless Investments und Alireza Siadat, Partner bei Annerton, Rechtsanwalt und seit 2014 auf die rechtliche Beratung zur DLT und Blockchain spezialisiert.

Alireza Siadat von PayTechLaw erklärt, die FATF Travel Rule. Ist sie eine Art IBAN für Krypto oder steckt mehr dahinter?

Wir schauen uns an, warum der Bitcoin der Ansicht mancher nach eine Friedenswährung sein soll, ob er sich wirklich zur Kriegswährung entwickelt und ob mit Kryptowährungen die Sanktionen des Westens umgangen werden können. Dazu haben wir uns eine Runde mit ausgewiesenen Experten eingeladen. Prof. Dr. Philipp Sandner, Sanktionsexperte und Topjurist Alireza Siadat sowie den Blockchain und Krypto-Experten Manuel Klein des Podcasts Bitcoin, Fiat & Rock’n’Roll. Wir schauen, ob Kryptowährungen von Russland wirklich dazu genutzt werden können, um Sanktionen zu umgehen, besprechen die Situation des Handels und der einfachen Bevölkerung und werfen natürlich auch einen Blick in die Ukraine, wo Kryptospenden seit dem Ausbruch des Krieges durchaus ein Thema sind. Außerdem sprechen wir über die Rolle der Krypto-Börsen und analysieren die SWIFT-Sanktionen gegen Iran, um die Lage und die mögliche Zukunft in Russland besser beurteilen zu können. Wir wünschen euch eine interessante Folge und viel Spaß beim Hören!

Frank Müller von Paytechlaw erklärt die Basics zum Thema E-Geld und E-Geld-Agenten.

Anlässlich des Weltfrauentags berichten die Gründerinnen Aiga Senftleben und Christine Kiefer sowie Payment & Banking Geschäftsführerin Nicole Nitsche und Chefredakteurin Christina Cassala, wie sie die Entwicklung der Gleichberechtigung und Diversity in FinTech in den letzten zehn Jahren bewerten. Was hat sich verbessert, wo ist noch Bedarf? Ein Praxisbericht aus erster Hand!

Hartmut Giesen (Business Development at Sutor Bank) spricht im Ask me Anything mit Christina Cassala über Literatur, alternative Wege in die Branche und Krypto für die Masse.

In unserem monatlichen Überblick hört ihr unsere News-Rückschau für den Februar 2022, kommentiert und eingeordnet von André Bajorat und Jochen Siegert.

Frank Müller von Paytechlaw erklärt das Reliance-Modell genauer, das wir in Episode 17 vorgestellt hatten.

Alireza Siadat von Paytechlaw, Experte für Sanktionsberatung und Sanktions-Compliance, ordnet die SWIFT-Sanktionierung Russlands für uns ein.

Alireza Siadat, Experte für Sanktionsberatung und Sanktions-Compliance, ordnet die Lage für uns ein und erklärt, wie die Sanktionen gegen Russland funktionieren und welche Auswirkungen sie haben können.

Sumit Kumar, Solutions Architect bei Stripe, spricht im Podcast über die USPs des ambitionierten Zahlungsdienstleisters.

Unternehmen, die Pflichten im Sinne des Geldwäschegesetzes wahrnehmen müssen, haben große Verantwortung zu tragen. Doch die Ausführung dieser Sorgfaltspflichten dürfen an Dritte ausgelagert werden.

Propvest ist nach eigener Aussage die größte digitale Immobilienanlage Deutschlands. Das Versprechen: schon ab 25 Euro in Immobilien investieren.

Frank Müller von Paytechlaw erklärt die rechtlichen Hintergründe der Geldwäschegesetzgebung. Wie schütze ich mich als Unternehmen und welche Geldschwellen gibt es, ab denen Mechanismen greifen?

In der neuesten Folge unseres Payment & Banking FinTech Podcasts spricht Kilian Thalhammer mit Thomas Wernet, Managing Director/Executive Director Sales bei CRIF Deutschland über das Geschäftsmodell, den Status quo und die Zukunft von CRIF.

Frank Müller von Paytechlaw erklärt die rechtlichen Hintergründe der Geldwäschegesetzgebung. Was ist Geldwäsche aus rechtlicher Sicht, für wen sind Geldwäschegesetze primär relevant und was passiert, wenn jemand gegen Geldwäschegesetze verstößt?

In Folge 363 sitzen André und Jochen mit Philipp Glöckler & Philipp Klöckner vom Doppelgänger Tech Talk zusammen und sprechen über den Fintech-Markt und dessen Zukunft.

Alexa von Bismarck über ihre Fluglizenz, ihren Traum als Regisseurin zu arbeiten und das Leben als Topmanagerin. Innerhalb weniger Jahre verwandelte Alexa von Bismarck das Adyen-Büro in Berlin von einem „Ein-Frau-Betrieb“ in einen großen Standort.

Dr. Anna Izzo-Wagner von Paytechlaw erklärt die Crowdfunding-Verordnung. Welche Arten von Crowdfunding gibt es, was fällt unter den Begriff Schwarmfinanzierung und mehr!

In unserem monatlichen Überblick kommt hier unsere News-Rückschau für den Januar 2022.

André Bajorat spricht mit Dr. Matthias Knecht über dessen B2B-Zahlungsunternehmen Billie, dessen Partnerschaft mit Klarna und mehr.

Dr. Anna Izzo-Wagner erklärt das Wertpapierinstitutsgesetz (WpIG). Was ist es, wie viele Unternehmen sind von ihm betroffen und worauf müssen sie achten?

Die beiden pockid-Mitgründer Jes Hennig und Max Schwarz sprechen über die Pläne und den Erfolg ihres Bankkontos für junge Menschen und Eltern.

André Reimers, Senior Sales Manager Germany bei Pleo, erklärt das Geschäftsmodell und die Use Cases der automatisierten Ausgabenverwaltung des dänischen Unicorns.

Was ist das Gesetz zur Einführung von elektronischen Wertpapieren und was regelt es? Dieser Frage gehen wir in der heutigen Episode auf den Grund!

Wie steht es um den Finanzstandort und die Fintech-Szene in Hamburg? Darüber sprechen wir mit Clas Beese und Nico Lumma.

Dieses Mal schauen wir nicht nur auf einen Monat, sondern blicken auf 2021 als komplettes Jahr zurück.

In unserem monatlichen Überblick kommt hier unsere News-Rückschau für den Dezember 2021.

Wir sprechen mit Christopher Plantener, CEO & Co-Founder Kontist, und Melchior Neumann, Kanzleimanager Kontist Steuerberatung, über die Tax-Tech-Szene.

Wir sprechen mit Benny Bennet Jürgens, Founder & CEO NECT, über sein Unternehmen und das Geschäftsmodell dahinter.

Wir schauen in dieser Episode auf den BaFin-Entwurf zum nachhaltigen Investieren. Um was geht es und was ist der Status quo?