Lección 20: Cubrir la cartera ¿Cómo evitar las caídas del mercado?

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En la lección número 20 voy a explicarte de forma sencilla, cómo cubrir la cartera. ¿Qué es cubrir la cartera? Cubrir la cartera es evitar las caídas en el mercado. Piensa que la gran mayoría de inversores compran acciones, etf's o fondos de inversión esperando sólo subidas. Es decir, esperando ganancias cuando los precios suben. Esto, es lo que se conoce como long only.

• Por desgracia, los activos y mercados financieros no suben eternamente y se producen correcciones de forma muy habitual. ¿Qué haces cuando pierdes?
• En el momento de una caída de mercado la mejor opción siempre es esperar. Y si tienes liquidez, comprar más de aquello que tienes invertido en la cartera pero siempre, teniendo la certeza de que has comprado una empresa o un fondo de calidad. Comprar en rebajas cuando todo el mundo vende, es quizá el mejor consejo que puedas seguir
• El momento clave te lo dará el telediario y la prensa. Además de tus conocidos y tu entorno
• ¿Cómo se pueden cubrir las caídas? ¿Cómo puedo proteger mi cartera?
• Los CFD's o Contratos Por Diferencias. Ten muy presente que más del 80% de los inversores en CFD's pierde dinero con ellos. Ya lo dice la CNMV. Es un producto completo y apalancado
• Con los futuros y opciones financieras puedes también proteger tu cartera en caso de caída de los mercados pero son productos complejos y apalancados
• ¿Qué significa apalancado?
• ¿Por qué son complejos?
• Si quieres unas lecciones específicas de CFD's o de Futuros y opciones por favor envíame un formulario de soporte
• ¿Cómo se cubren los grandes gestores de fondos de las posibles caídas?
• ¿Cómo puedo evitar la pérdida completa de mi cartera en el caso de que el mercado corrija sin apalancamiento ni excesivo riesgo?
• Caso real: Imagínate que has comprado acciones del IBEX35. Las que quieras, las que sean. Las más típicas, como Santander, BBVA, Inditex o Telefónica. Puedes incluso haber comprado un fondo de inversión de bolsa española. Aquí, estarás posicionándote al alza. Es decir, estarás esperando que el mercado suba (long only). No puedes hacer otra cosa que comprar y mantener (Buy & Hold)
• ¿Qué sucede si el IBEX y las acciones caen? * Ojo con el peso tan importante que tienen los bancos y las eléctricas en el IBEX35
• Una opción posible puede ser que preguntes en tu entidad financiera si tienen el siguiente ETF: INVEX
• Este ETF lo que hace es replicar el movimiento diario del IBEX 35 pero inverso. Es decir, si el IBEX35 sube un 4% el INVEX bajará un 4%
• Imagínate que tienes 3.000€ invertidos en el IBEX35 y cae hoy un 4% = Estarías perdiendo 120 euros
• Pero si has comprado 3.000€ del ETF INVEX a 24,14€, hoy con la caída del 4% del IBEX, subirá el ETF un 4% (porque es inverso) = Es decir, tendrías 124,275 acciones del ETF (3.000€ / 24,14€ acción)
• Si el precio ahora sube un 4%, cotizará a: 25,10€ por tanto estarías ganando con el ETF: (25,10 - 24,14) * 124,725 acciones = 119,73€
• Prácticamente, estarías cubriendo la pérdida de las acciones con la subida del ETF. Piensa que la idea no es neutralizar, sino minimizar el impacto de la caída
• Nunca vas a lograr una cobertura exacta al 100% por los impuestos y las comisiones, además, tampoco es lo deseable porque cuando las acciones suban, el ETF caerá. Y estarías siempre ganando 0€
• ¿Qué pue