Glücklich trotz Geld

Nachhaltig investieren liegt im Trend – doch was steckt hinter ESG-Fonds wirklich? In dieser Folge werfen wir einen nüchternen Blick auf nachhaltige Geldanlage: Was bedeuten Begriffe wie ESG konkret? Wie unterschiedlich sind die Ansätze? Und wie gelingt der Spagat zwischen gutem Gewissen und sinnvoller Geldanlage? Anhand der wissenschaftlich geprägten Perspektiven von Dimensional und Vanguard erfährst du, worauf du achten solltest – und wie du herausfindest, was zu dir passt. Ohne grüne Brille, aber mit klarem Kompass.

Eine solide Liquiditätsreserve schützt deine langfristige Geldanlage vor Panikverkäufen – und dich selbst vor unnötigem Stress. Sie ist der unterschätzte Schlüssel für nachhaltigen finanziellen Erfolg. Wie du die richtige Höhe deiner Reserve für dich bestimmstPraktische Tipps, wo du dein Notfallguthaben am besten parkst

Warum die Welt kleiner ist, als du denkst – und welche Fragen du beim Einkaufen stellen solltest. Woher kommt dein Smartphone wirklich? Und wann lohnt sich Regionalität? Eine Folge über globale Lieferketten, ihre Schwächen – und wie du klüger konsumierst.

Trump setzt auf Zölle, wie einst die Merkantilisten. Doch schon die Hanse zeigte: Offener Handel bringt mehr. Warum Abschottung selten Wohlstand schafft – und was wir daraus lernen können.

In dieser Folge schauen wir uns an, wie du als Anleger:in klug reagierst, wenn die Börse wegen politischer Entscheidungen ins Wanken gerät. Was zeigt die Geschichte? Was sagt die Wissenschaft? Und was würden Warren Buffett und Charlie Munger jetzt tun? Du bekommst praktische Tipps, einfache Erklärungen und eine Extraportion Ruhe für deine Geldanlage.

Du willst ein neues Auto haben? Oder wieder das neueste Smartphone? Der Geschirrspüler ist kaputt? Das Geld ist knapp und schon lockt LEASING: Mit günstigen Monatsraten zum erfüllten Wunsch. Klingt verlockend. Doch Vorsicht! Was steckt dahinter? Lohnt sich das? Nützliche Hinweise und 10 heiße Tipps rund um das Leasing.

Fast unbemerkt befasst sich die EZB gerade mit der Abschaffung der kleinen Münzen von 1 und 2 Cent. Die Kapitulation vor der Inflation oder nur ein Gedanke zu mehr Effizienz? Was ist los und wie könnte die neue Welt an der Kasse aussehen?

Der Kurs der Aktie von Rheinmetall ist in den letzten Monaten regelrecht explodiert. Keine Wunder, rüsten die Staaten doch wieder massiv auf. Waffen sind wieder "salonfähig" und werden zum Schutz von Freiheit und Demokratie wahrgenommen. Noch vor wenigen Jahren war das ganz anders. Wie kannst Du wirtschaftlich davon profitieren, wenn Du es moralisch willst?

Die Europäische Zentralbank EZB senkt den Leitzins - und zugleich steigen unerwartet die Zinsen für Baufinanzierungen. Ist das ein Widerspruch? Ist Deutschland nun kurz vor der Pleite? Oder wie ist das Phänomen erklärbar?

Donald Trump ist wieder an der Macht. Und ein Dekret folgt auf das letzte. Nun macht er mit der Zöllen auf Importe nach Amerika ernst. Und die Börse reagiert negativ. Und nun? Einige Beispiele der Vergangenheit zeigen, wie falsch Angst und Panik hier wirken.

Die Verkäufer machen es Dir leicht: Angebliche Träume sofort erfüllen. Möbel, die dritte Glotze, ein weiteres Smartphone oder gar eine nette Reise - und alles auf Pump! Viele Leute verlassen den Dispo keinen Tag im Monat. Nicht alle Finanzierungen sind schlecht und führen Dich in die Schuldenfalle. Heute stellen wir 7 Formen von Krediten kurz vor.

Der Traum vom Häuschen platzt! Zum Beispiel wegen Eurer Trennung. Und nun habt Ihr das Darlehen während der Zinsbindung gekündigt. Der Schock: Die Bank stellt Euch 25.000 Euro in Rechnung! Wie kann das sein? Ist das rechtens?

Viele Banken bieten Dir Finanzierungen an, die nur eine sehr geringe Tilgung von 1% oder 2% enthalten. Nach der Zinsfestschreibung dann das böse erwachen, wenn der Zinssatz dann höher ist: Die Restschuld ist nur wenig geringer. Viele Finanzierungen sind zu Rentenbeginn noch nicht einmal 'durch'. Und dann?

"Ich will kein ausgehaltener Bürger sein, gedemütigt und abgestumpft, weil der Staat für mich sorgt." (Albert Schweitzer)Den meisten Menschen bedeutet Freiheit wohl sehr viel. Für viele ist es der wichtigste Wert ihres Lebens. Die privaten Vorsorgekonzepte mit staatlicher Unterstützung, Riesterrente und Rüruprente, schränken die persönliche Freiheit an vielen Stellen stark ein. Andererseits gibt es lukrative Zulagen und Steuervorteile. Was ist richtig? Welche Alternativen gibt es?

Was können FinTech-Apps nicht? Für Dich da sein! Es scheint populär, Geld über technische Broker-Systeme zu investieren. Und was ist mit Deinem Verhalten? Wie schaffst Du es, gerade in überraschend  schwierigen Momenten das Richtige zu tun? Taleb nennt das Phänomen "Schwarzer Schwan". Du bist nicht ohnmächtig und ausgeliefert - wenn es etwas mehr gibt als eine technische Plattform. Ein Werkzeug ist so nützlich wie es bedient wird. 

Inflare heißt "aufblähen". Daraus leitet sich das Phänomen der INFLATION ab. Heute der Versuch, einer kinderleichten Erklärung zur Rettung Deines Geldes.Rechenbeispiele für einen Lieblingsburger zum heutigen Preis von von 5,99 EUR:In 20 Jahren wird der Burger 9,83 EUR kosten (Inflationsrate 2,5%).Auf dem Sparbuch/Tagesgeldkonto stehen bei 1% Rendite (nach Kosten und Steuern) dann nur 7,35 EUR zur Verfügung stehen. Du darfst dann draufzahlen!Ein wissenschaftliches Aktien-Investment mit 6% Rendite (nach Kosten und Steuern) liefert Dir dagegen 19,01 EUR. Da ist mindestens ein Eis zum Nachtisch noch drin. Keine Angst also! Du kannst das Thema beherrschen. 

Viele Medien und bestimmt auch einige Menschen sind aktuell natürlich sehr mit der kommenden Wahl zum Deutschen Bundestag befasst. Soll man nun zur Sicherheit alles verkaufen und an die Seitenlinie treten, bis der Sturm vorüber ist? Welchen Einfluss haben Wahlen und andere Ereignisse aus Sicht der Wissenschaft wirklich? Was ist am besten für Dich?

Du darfst lernen, Deinem Bauch wieder zu vertrauen. Wieder? Ja, wieder! Viele Menschen haben das Vertrauen in ihre wichtige Ressource 'Intuition' verloren. Der Verstand scheint gesiegt zu haben. Wahr ist, dass alles zusammen gehört. Kopf und Bauch sind eins. Mit einem einfachen Check kannst Du Ordnung in das Wirrwarr vor einer wichtigen Entscheidung bringen. 

Frohes Neues Jahr! Was alles hast Du Dir wieder vorgenommen? Abnehmen? Nicht mehr rauchen? Weniger Smartphone? Versicherungen checken? Altersvorsorge angehen?Viele gute Vorsätze bleiben stecken. Schon nach wenigen Wochen sind sie nur noch "nette Ideen" gewesen und das Leben steckt weiter voller Konjunktive: "Ich hätte mal ..." oder "Eigentlich wollte ich schon immer ..."3 Tipps für das Umsetzen von Ideen und 3 Tipps für das Dranbleiben. Let`s go!

Wenn wir über gutes Geldausgeben nachdenken, wird uns das Glück des Schenkens zwangsläufig als Gedanke begegnen. Beschenkt werden ist etwas Feines. Verschenken jedoch macht noch sehr viel glücklicher - wenn Du es richtig anstellst. In dieser Weihnachtsfolge geht es um die Magie des Schenkens.

Geld aus geben kann Spaß machen. Die Freude an neuen Sachen ist von kurzer Dauer. Tolle Erlebnisse bleiben vielleicht ein Leben lang. Und sie werden niemals Ballast! Daniel Kahnemann hat die "Peak-End-Regel" erforscht. Mit ihr kannst Du Erlebnisse unsterblich machen. 

*** Dieser Podcast stellt keine Anlageberatung dar! Und er enthält keine bezahlte Werbung! ***In den 1970er und 1980er Jahren entstanden zwei Fondsanbieter, die zunächst bezweifelt und belächelt wurden. Niemand traue ihnen Erfolg zu. Heute gehören sie zu den größten Vermögensverwaltern weltweit. Professionelle Pensionsfonds nutzen sie. Eine Vorstellung der Konzepte von Dimensional und Vanguard als dritter Weg.

*** Dieser Podcast stellt keine Anlageberatung dar! ***Sehr populär sind derzeit so genannte "ETF". Was tun sie genau und welche Vorteile gegenüber aktiv gemanagten Fonds bieten sie? Worin liegen Risiken und Schwächen?

*** Dieser Podcast stellt keine Anlageempfehlung dar! ***Die ältesten Investmentfonds betreiben aktives Fondsmanagement. Was steckt dahinter? Fallstricke eines Milliardenmarktes der Finanzindustrie. 

Leichte Kost für Investmenterfolg: Anlegen wie ein Wissenschaftler. Das Gegenmodel zum aktiven Handel oder "Wie einfach geht das denn?". Die Forschung zeigt den Weg und wie leicht Du es umsetzen kannst: Mit Dimensional.

Wie entsteht Rendite? Die Antwort eines Nobelpreisträgers dürfte lauten: "Hauptsächlich durch Risikoprämie!" Anleger werden für ihre Risikobereitschaft belohnt. Das ist längst wissenschaftlich bewiesen. Und wie kannst Du das jetzt nutzen? Ganz entspannt: Es gibt eine einfache Formel. Wenn Du die kennst, ist Investmenterfolg kaum zu vermeiden. Der Unterschied zu herkömmlichen Fonds steht hier.

Wer kennt es schon? Das seltsame Gefühl von Skepsis und Unbehagen, wenn der Finanzberater wieder um einen Termin bittet. Viele teilen diese unschöne Erfahrung. Was darfst Du neu entscheiden, damit Dir das Thema "Geld" nicht vorkommt wie eine Wurzelbehandlung auf dem Zahnarztstuhl? Wie gut ist Dein Berater wirklich, wenn es nicht nur um seine Produkte geht? Mach mit ihm den BERATERSCAN!

Du kannst in nur 7 Schritten die Verantwortung für Deine Finanzen erlangen:Klarheit schaffen.Finanzielle Ziele.Budget erstellen und Ausgaben hinterfragen.Notgroschen.Finanzielle Bildung.Investieren statt sparen.Regelmäßige Anpassung.

Wann übernimmst Du die Verantwortung für Deine Finanzen? Es wird Dir gut tun, wenn Du das Thema nicht weiter Banken, Sparkassen, Versicherungsberatern oder anderen Finanzberatern überlässt. Ändere etwas Grundlegendes für Deine gute Erfahrung in der Zukunft.

In meiner Militärzeit vor vielen Jahren lernte ich, dass Beschwerden erst zulässig waren, nachdem ich mindestens eine Nacht darüber geschlafen hatte. Die 24 Stunden Regel. Aus gutem Grund. Unser Gehirn arbeitet einerseits blitzschnell, um Energie zu sparen. Und es arbeitet auch langsam, um die beste Entscheidung herauszufinden. Dazu braucht es auch einen gesunden Schlaf. Vor allem stellt sich in der Nacht oft ein klareres Bauchgefühl ein. Die Entscheidungen werden langfristig einfach besser.

Wie lange hält das kurze Glück über das neue Paar Schuhe oder das neue Handy wirklich? Und seit wann hast Du Erinnerungen an ein tolles Konzert oder einen wunderbaren Urlaub mit Menschen, die Du liebst? Erinnerst Du Dich an das schöne Gefühl, etwas Gutes getan zu haben? Es gibt einige Gründe, Geld auszugeben. Und die besten vergessen wir oft.

Dinge sofort besitzen - und erst später oder in Raten bezahlen? Das klingt einfach und verlockend. Doch Vorsicht! Allzu schnell verlierst Du den Überblick. Und die Schuldenfalle schnappt zu. Und selbst ein einziger Kredit macht etwas mit Dir, und das kurze Glück nach dem Einkauf ist schnell verpufft. Wie kannst Du Dich schützen und es besser machen?

Aus gegebenem Anlass ein verdrängtes Thema: Aus Verantwortung und Liebe sollte die Familie frühzeitig finanziell geschützt werden. Risikoversicherungen sind gelebte Fürsorge.

"Spare 30% auf Deinen nächsten Einkauf! Nur heute!" Nicht erst seit es tagelange 'Black Friday - Angebote' gibt, kaufen Menschen Dinge, um dabei zu sparen. Doch mit wirklichem Sparen hat das nichts zu tun. Im Gegenteil! Du darfst Dich vor Dir selbst beschützen.

Geldfragen sollten Eurer Liebe nicht im Wege stehen. Geldthemen können Eure Beziehung wachsen und gedeihen lassen. Die Energie von Geld kann über die Qualität Eures Lebens entscheiden. Wie lebt Ihr Euer gemeinsames Liebesglück - trotz und mit Geld?

Betongold gilt gesellschaftlich als ein machtvolles Instrument für das eigene Altsein. Finanziell, sozial und emotional. Wir beleuchten das Für und Wider - auch über Finanzfragen hinaus.  In seinem Newsletter vom 2.9.24 geht der Bestsellerautor Gerd Kommer just auf dieses Thema ein: Link.

Kennst Du den Wert Deiner Arbeitskraft schon? Wenn Du 45 bist und immer durchschnittlich verdienst, kostet Dich der Verlust Deiner Arbeitskraft über 1,2 Millionen EUR bis 67. Junge Menschen sollten sich so früh wie möglich finanziell schützen, damit es keinen finanziellen und emotionalen Stress gibt. Welche Lösungen sind gut und welche Fehler willst Du vermeiden?

Geschafft! Schule ist vorbei und die Freiheit ruft. Du beginnst Deine Lehre - Deine Berufsausbildung. Mit dem neuen Reichtum kommen neue Entscheidungen auf Dich zu. Welche Themen sind neu in Deinem Leben? Hier ein paar Tipps:Girokonto.Wie sparen?Finanzplanung erstellen.Vorsicht Schuldenfalle!Versicherungen.Jetzt schon Altersvorsorge?

Was Du beim Taschengeld richtig machen kannst! Wieviel Geld sollte ein Kind in welchem Alter bekommen? Bargeld oder ein Juniorkonto? Welche Regeln sind hierbei wichtig?

Du bist Mama oder Papa? Wann und wie solltest Du Deine Kinder an Geldthemen heranführen? Was kannst Du falsch machen?

Viele Frauen haben andere Bedürfnisse als viele Männer, wenn es um Finanzentscheidungen geht. Das betrifft vor allem auch die Geldanlage. Ein Großteil von Männern darf in einer guten Beratung vor sich selbst geschützt werden. Und Frauen dürfen sich ermächtigen und ermutigen, gute Entscheidungen treffen zu wollen. 

Die vermutlich wichtigste Regel für erfolgreiches Investieren ist, die Dinge unter Kontrolle zu bringen, die kontrolliert werden können. Bei Immobilien ist das insbesondere der Einkaufspreis. Niemand garantiert Dir eine Wertsteigerung. Vorsicht bei Hochrechnungen.

Sieben Tipps, mit denen Du Deine Finanzen in den Griff bekommst:Kontrolliere das RichtigeFinanzplanung, BudgetRegelmäßig sparenInvestiere in BildungVermeide unnötige AusgabenNutze digitale ToolsGewinner holen sich Hilfe

Der Volksmund sagt: "Über Geld spricht man nicht." Dieser kollektive Glaubenssatz führt Dich in die Irre. Lasst uns über Geld sprechen. Heute die 5 besten Gründe dafür.

Im Jahr 2023 ragten die Performances der 7 Investment-Giganten heraus. Eine z.T. beachtliche Outperformance. Mancher "Experte" nimmt diese Wirklichkeit zum Anlass, jetzt gerade dort einzusteigen. Dabei gibt es wissenschaftlich betrachtet keinen Grund für eine systematische Überrendite. Und tatsächlich sieht die Realität anders aus, wenn man nur das Jahr 2022 in die Betrachtung einbezieht. 

Wie für viele Themen macht ein Finanzbuddy, also ein Finanzberater, für erfolgreichere Entscheidungen ohne Frage Sinn. Wie findest Du den für Dich besten Finanzberater? Welches sind die zu erfüllenden Kriterien. Es geht um viel: Die Qualität Deines Lebens! Drum prüfe wer sich bindet. Kostenloser Beraterscan hier.

Anlässlich der Europawahl einige Gedanken, wie wichtig politische Ereignisse für Dein Investment sein können - oder wie unwichtig! Immerhin haben zumindest die europäischen Börsen durchaus auf die Wahlergebnisse reagiert. Welche Rolle spielen Brexit, Trump & AfD denn nun wirklich für Dein Geld?

Verfügbarkeit wird gemeinhin von Anlegern unterschätzt und findet wenig Beachtung. Die Bedürfnisse beschäftigen sich mit Rendite bzw. Sicherheit. Dabei ist Verfügbarkeit ein hohes Gut! Freie Liquidität lässt Dich ruhig schlafen. Du bleibst im Außen und nach Innen flexibel. Deine Entscheidungen werden künftig besser, wenn Du einen frei verfügbaren Anteil im Portfolio hast.

Nach wie üblich langem Ringen beschließt die Regierung ihr Rentenpaket II. Drei Kernpunkte:Rentenniveau wird bei 48% garantiert.Beitragssatz steigt weiter.Einführung einer Aktienrente als 'Generationenkapital'Wie teuer kommt Dich das alles? Und was bekommst Du dafür? Geldanlage auf Kreditbasis?

Jeder kennt jemanden, der mit Geld 'gut umgehen' kann. Was bedeutet das eigentlich genau? Ist Sparsamkeit eine gute Tugend oder ist es eher das maximale Verprassen bis hin zur Verschuldung? George Best, der Fußballspieler, hatte eine interessante Antwort auf die Frage.