The Money Case by The Money Coach

พอดแคสต์ The Money Case กลับมาแล้วในซีซั่น 2 ที่คราวนี้ตั้งใจจะชวนแขกรับเชิญมาพูดคุยกันให้มากขึ้น เพื่อพูดคุยเรื่องชีวิต วิธีคิด และเรื่องเงิน ประเดิมตอนแรกของซีซั่นใหม่ด้วยการชวนคนใกล้ตัวมากๆ (ย้ำว่ามากจริงๆ) นั่นคือครอบครัวมันนี่โค้ช! ชนิดที่ว่ามากันทั้งบ้าน เป็นการสัมภาษณ์ออกสื่อครั้งแรกของ คุณบี ภรรยา และสองหนุ่ม The Money Kids น้องออกัสกับน้องจัสติน งานนี้จะโค้ชหนุ่มสัมภาษณ์เองก็คงจะเขินๆ เราเลยชวนโฮสต์รับเชิญพิเศษ คุณบิ๊ก-ภูมิชาย บุญสินสุข พี่ใหญ่แห่ง THE STANDARD Podcast มาร่วมชวนคุยกับครอบครัวมันนี่โค้ชกัน รับรองว่าสนุกสนานครบรส ทั้งสาระ ความฮา ความซึ้ง ที่ไม่เคยเผยแพร่ที่ไหนมาก่อน อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase38/

ส่งท้ายซีซันแรกของ The Money Case ด้วยการให้มันนี่โค้ชตอบคำถามที่น่าสนใจจากทางบ้าน ครอบคลุมตั้งแต่คำถามจากคนที่อยากเริ่มต้นเรื่องเงิน คนที่อยากให้แฟนหันมาสนใจเรื่องเงินเหมือนตัวเอง หรือเป็นโจทย์ยากของคนวัยเลข 5 ที่อยากมีเงินเก็บทันเกษียณ ไปจนถึงคำถามจากคนที่อยากสอนลูกเรื่องเงิน และมาดูกันว่า มันนี่โค้ชจะตอบอย่างไร เมื่อเจอคำถามใหญ่ของชีวิตอย่าง จะรู้ได้อย่างไรว่าชีวิตเราเจอสิ่งที่ใช่แล้ว Time index 01:56 อยากประสบความสำเร็จทางการเงินต้องเริ่มต้นจากอะไร 06:00 อยากให้แฟนสนใจเรื่องเงินทองด้วยควรทำอย่างไร 13:23 อายุเข้าเลข 5 แต่ยังไม่มีเงินเก็บเกษียณเลย จะทำอย่างไรดี 21:55 จะเริ่มสอนเรื่องเงินให้กับลูกๆ ได้อย่างไร 28:09 จะรู้ได้อย่างไรว่าชีวิตเจอสิ่งที่ใช่แล้ว อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase37/

เอพิโสดที่แล้ว มันนี่โค้ช คุยกับ คุณแม็กซ์ ก่อตระกูล และคุณตูน ภาวลิน จาก StockRadars เรื่อง Cryptocurrency, Bitcoin และ Blockchain ทำให้ได้เห็นไอเดียเรื่องสกุลเงินดิจิทัลที่กำลังเข้ามาในชีวิตพวกเรามากขึ้นเรื่อยๆ เอพิโสดนี้ คุยกันต่อเรื่องของการนำเหรียญดิจิทัลมาประยุกต์ใช้ เกิดเป็นการระดมทุนรูปแบบใหม่ที่เรียกกันว่า ICO (Initial Coin Offering) นี่น่าจะเป็นโอกาสใหม่สำหรับคนที่อยากมีธุรกิจเป็นของตัวเอง และสำหรับคนที่สนใจเรื่องการลงทุน Time index 01:56 ICO คืออะไร 05:26 ความต่างระหว่าง ICO กับ IPO 09:40 กฎกติกาและการยอมรับในระดับโลก 15:04 ICO ช่วยคนรุ่นใหม่ที่อยากมีธุรกิจได้อย่างไร 20:08 เหรียญ Carboneum ของ StockRadars 26:30 แนะนำคนที่สนใจอยากลงทุนในเหรียญ และ ICO 29:13 ดูอย่างไรในเมื่อใครๆ ก็ ICO ได้ 31:56 ทิ้งท้ายเกี่ยวกับเทคโนโลยี Blockchain ที่กำลังเปลี่ยนโลก อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase36/

ตั้งแต่ช่วงปลายปี 2017 มีคนหลังไมค์มาถามมันนี่โค้ชกันเยอะมากว่า Cyptocurrency น่าลงทุนไหม? Bitcoin น่าซื้อเก็บไว้หรือเปล่า? เป็นคำถามสั้นๆ ที่ตอบยาก และตอบสั้นๆ ไม่ได้ เพราะมันมีหลายแง่มุมให้ต้องคำนึงและทำความเข้าใจ The Money Case เอพิโสดนี้ เชิญคุณแม็กซ์ ก่อตระกูล และคุณตูน ภาวลิน จาก StockRadars ผู้ที่คลุกคลีอยู่ในวงการ Cryptocurrency หรือ สกุลเงินดิจิทัล มาให้ความรู้และตอบคำถามกันแบบตรงไปตรงมา Time index 04:31 Cryptocurrency คืออะไร 09:00 Bitcoin คือหนึ่งในพันของคริปโตฯ ที่มีอยู่ 11:31 เราตีมูลค่าบิทคอยน์กันอย่างไร 18:46 ทำไมคริปโตฯ ถึงยังดูไม่น่าเชื่อถือ 20:37 บิทคอยน์คล้ายพระเครื่อง? 30:09 สรุปคริปโตฯ น่าลงทุนไหม อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase35/

เอพิโสดที่แล้ว เราได้เช็กความหนักหนาของหนี้ว่าแบบไหนคือโคม่า สามารถแก้ปัญหาเบื้องต้นอย่างไร และวิธีแก้หนี้แบบที่ผิดมหันต์แต่กลับถูกแนะนำกันจนฮิตมีอะไรบ้าง เอพิโสดนี้ มันนี่โค้ช มาพร้อมสเต็ปการใช้ยาแรงแก้หนี้แบบถูกต้อง ซึ่งบางวิธีอาจเจ็บปวด เสียเครดิต ไปจนถึงขั้นขึ้นโรงขึ้นศาล แต่ถ้าแก้ตามสเต็ปอย่างมีสติและมีหลักการ ก็จะทำให้หนี้มหาศาล กลายเป็นศูนย์ และค่อยๆ บวกขึ้นมาได้ Time index 01:18 ยาแรงสเต็ปที่ 1 : เข้าไปคุยกับธนาคาร 05:59 ยาแรงสเต็ปที่ 2 : ตัดขาย/ตัดจ่ายหนี้สิน 14:45 ยาแรงสเต็ปที่ 3 : หยุดจ่ายหนี้ (ชั่วคราว) 26:54 สร้างโอกาสหลังเคลียร์หนี้ได้หมดจด อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase34/

มันนี่โค้ชมาพร้อมปัญหาการเงินที่ฮิตที่สุดตลอดกาล นั่นคือเรื่องหนี้ พร้อมวิธีเช็กว่าภาวะหนี้ของเราตอนนี้เข้าขั้น ‘โคม่า’ แล้วหรือยัง ควรเยียวยาอย่างไรในเบื้องต้น และถ้าวิธีการเดิมๆ ไม่ได้ผลอาจต้องพึ่ง ‘ยาแรง’ ในการแก้หนี้ แต่ยาแรงที่ไม่ดี ผิดหลัก ผิดวิธี วันนี้กลับมีคนออกโรงมาแนะนำกันมากมาย มันนี่โค้ชเลยอาสาหยิบจับมาอธิบายให้ได้รู้เท่าทัน ก่อนจะพลาดท่าแก้หนี้แบบผิดๆ จนชีวิตพังกว่าเดิม Time index 02:37 เคสภาวะหนี้จากนิคมอุตสาหกรรม 05:30 ดูอย่างไรว่าเราเป็นหนี้เข้าขั้นโคม่า 08:20 รักษาภาวะหนี้โคม่าเบื้องต้น 17:45 ยาแรงแก้หนี้แบบผิดๆ ที่ทำให้ชีวิตพังกว่าเดิม อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase33/

มันนี่โค้ช คุยกับ รวิศ หาญอุตสาหะ เจ้าของแบรนด์ ศรีจันทร์ ที่ปกติจะแชร์เรื่องมาร์เก็ตติ้งหรือแง่มุมเชิงธุรกิจเป็นหลัก แต่วันนี้เขามาพูดคุยเรื่องเงินแบบเน้นๆ ทั้งในแง่การดูแลเงินของครอบครัว การสอนลูกเรื่องเงิน ไปจนถึงเรื่องเงินของลูกน้อง การทำงาน และการบริหารเงินของบริษัท Time index 01:01 เรื่องเงินในครอบครัวทะเลาะกันบ้างไหม 04:38 สอนอะไรลูกบ้าง 12:10 ดูแลลูกน้องลูกจ้างอย่างไร 16:58 คนในองค์กรมีปัญหาทางการเงินกันบ้างไหม 19:17 เคสลูกน้องที่การงานการเงินแฮปปี้ 22:00 บริหารเงินกิจการกับบริหารเงินตัวเอง 24:23 เงินสำคัญกับชีวิตไหม ซื้อความสุขได้หรือเปล่า 26:29 รวิศจะทำงานไปถึงเมื่อไร 28:56 อยากฝากอะไรถึงคนรุ่นใหม่ อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase32/

มันนี่โค้ช ชวน รวิศ หาญอุตสาหะ นักธุรกิจผู้พลิกแบรนด์ ศรีจันทร์ และนักเขียนที่มีแฟนๆ เหนียวแน่นจากเพจ Mission To The Moon มาคุยกันเรื่องเงินในแบบที่ไม่เคยคุยที่ไหนมาก่อน ทั้งเรื่องการเงินส่วนตัว การบริหารจัดการ การลงทุน รวมถึงมุมมองแนวคิด ที่ต่อให้คุณไม่ทำธุรกิจก็ควรค่าแต่การติดตาม Time index 02:10 ลูกเถ้าแก่ถูกเข้มงวดเรื่องเงินไหม 05:52 คำสอนเรื่องเงินจากพ่อแม่ 12:06 นิสัยทางการเงินตั้งแต่เด็กจนโต 15:36 ทำไมถึงกลับมาช่วยกิจการที่บ้าน 18:39 บริหารเงินอย่างไรเมื่อมีรายได้น้อยลง 24:57 ใช้เงินเยอะที่สุดกับการกินและซื้อหนังสือ 27:58 เอาเวลาที่ไหนไปเขียนลงเพจ 29:57 รวิศเป็นคนลงทุนสไตล์ไหน อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase31/

5 บทเรียนสำคัญเรื่องเงิน จากชีวิตและประสบการณ์จริงของมันนี่โค้ช ที่จะช่วยเปลี่ยนวิธีคิด มุมมอง ให้ไอเดีย เพื่อให้คุณอยู่กับเงินได้อย่างมีความสุข Time index 01:26 ทรัพยากรทั้งโลกเป็นของเรา 08:33 กติกาพิเศษมีไว้สำหรับคนพิเศษ 16:08 ยิ่งแชร์ยิ่งมั่งคั่ง 18:07 อิสรภาพทางการเงินที่แท้จริงคือสิทธิในการเลือก 21:23 ความรู้ด้านการเงินสูงสุด คือการรู้จักและเข้าใจตัวเราเอง อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase30/

มันนี่โค้ช สรุปบทเรียนที่ตกผลึกเป็นความรู้ทางการเงิน จากตลอดระยะเวลา 10 ปี ของคนที่เคยเป็นหนี้หลายสิบล้าน แต่วันนี้มีชีวิตทางด้านการเงินที่ดีขึ้น เหมาะสำหรับคนที่อยากสร้างเนื้อสร้างตัว แก้หนี้ ลงทุน หรือปรับใช้ให้เหมาะสมได้ตามสถานะทางการเงินของคุณเอง Time index 01:54 วิธีปลดหนี้ที่ดีที่สุด คือการสร้างทรัพย์สิน 09:58 กระแสเงินสดคือสิ่งสำคัญ 12:04 ความรู้ต่อการลงทุน คือสิ่งที่ต้องมี 18:34 การลงทุนคือแผนการ 25:24 เงินวิ่งตามคุณค่า อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase29/

มันนี่โค้ช คุยต่อกับ คุณเอ-ศักดา สรรพปัญญาวงศ์ และคุณเอ้-ศิวัตม์ สิงหสุตกร นักวางแผนการเงิน จาก Avenger Planner ที่คราวนี้มาตีแผ่เรื่องนักวางแผนแบบถึงแก่น รวมถึงเรื่องเคสที่แยบยลจนต้องระวังให้ดี และเคสเรื่องราวดีๆ ที่น่าประทับใจ Time index 01:36 นักวางแผนการเงินที่ดีดูอย่างไร 09:03 ดูเรื่องคุณวุฒิได้ไหม 15:30 จริง 7 เท็จ 3 20:20 เคส Sub-optimal 25:00 เคสเสนอของที่อยู่นอกกฎหมายไทย 27:57 เคสเสนอของที่ผิดกฎหมาย 34:10 เคสน่าประทับใจ อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase28/

วางแผนการเงิน คืออะไร ขอบข่ายอยู่ตรงไหน คนไม่มีเงินล่ะต้องวางแผนไหม อะไรคือเส้นบางๆ ระหว่างนักวางแผนการเงินกับคนขายประกัน การวางแผนมันสำคัญกับภาพใหญ่ในชีวิตอย่างไร มันนี่โค้ช ชวน คุณเอ-ศักดา สรรพปัญญาวงศ์ และ คุณเอ้-ศิวัตม์ สิงหสุตกร นักวางแผนการเงินจาก Avenger Planner มาพูดคุยกันให้หายสงสัยในทุกประเด็น Time index 02:40 วางแผนการเงินคืออะไร 06:20 คนไม่มีเงินต้องวางแผนไหม 08:40 คนทั่วไปวางแผนเองได้ไหมโดยที่ไม่ต้องใช้นักวางแผน 15:13 หน้าที่จริงๆ ของนักวางแผนการเงิน 29:03 คนไทยเข้าใจเรื่องวางแผนการเงินอย่างไร อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase27/

เอพิโสดที่แล้ว มันนี่โค้ช ชวน เคน-นครินทร์ มาแชร์เรื่องเงินกับการจัดงานแต่งงาน เอพิโสดนี้ต่อกันด้วยชีวิตหลังผ่านพ้นงานแต่ง มีเรื่องเงินทองรอให้จัดการอีกมากแค่ไหน ควรเตรียมการอย่างไรถ้าจะมีลูก และพิเศษกับการปรับทุกข์ แชร์เทคนิค ไปจนถึงนินทาแฟนแบบพ่อบ้านใจกล้า Time index 03.37 มีอะไรรออยู่หลังแต่งงาน 14.41 เรื่องเงินเป็นชนวนให้ชีวิตคู่มีปัญหาได้จริงไหม 22.38 เรื่องเงินกับการมีลูก อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase26/

ในเดือนที่อบอวลด้วยบรรยากาศและเรื่องราวของความรัก มันนี่โค้ชชวนคนใกล้ตัวที่เคยร่วมงานกันสมัยทำ The Money Coach Podcast เคน-นครินทร์ วนกิจไพบูลย์ บรรณาธิการบริหาร THE STANDARD และโฮสต์ประจำรายการ The Secret Sauce ที่ตอนนี้ความรักเบ่งบาน ผ่านการแต่งงานมาหมาดๆ มาร่วมแชร์ประสบการณ์และมุมมองเรื่องเงินกับการแต่งงาน การวางแผนจัดงานแต่งภายในงบที่จำกัด แต่ได้งานออกมาน่ารัก เป็นตัวเอง และมีความสุข Time index 02:25 ชีวิตหลังแต่งงาน 05:44 งานแต่งงานเหมือนที่คิดไว้ไหม 10:01 ค่าใช้จ่าย และการวางแผน 18:56 อยากจัดงานแต่งที่ได้เป็นตัวเอง 23:35 งบประมาณ 27:46 มุมมองเรื่องการแต่งงาน 32:18 คำแนะนำสำหรับคนที่อยากแต่งหรือกำลังจะแต่ง อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase25/

มันนี่โค้ช ขอเปลี่ยนบรรยากาศไปคุยเรื่องอื่นที่ไม่ใช่เรื่องเงินบ้าง ด้วยการตอบคำถามจากแฟนเพจตั้งแต่เรื่องชีวิตคู่ การสอนลูก ความเชื่อ ความชอบ ไปจนถึงแนวคิดเรื่องความล้มเหลวและความสำเร็จที่น่าจะเป็นประโยชน์กับทุกคน Time index 02.38 ถนอมชีวิตคู่ 09.27 สอนลูก 16.22 ถ้าย้อนเวลาได้ 19.07 ถ้าไม่เป็นโค้ชการเงินจะเป็นโค้ชอะไร 24.03 ความมั่งคั่งเป็นสิทธิของทุกคนจริงหรือ 28.22 ความล้มเหลวและความสำเร็จ อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase24/

อิสรภาพทางการเงินไม่ใช่แค่การมีเงินเยอะๆ เพียงอย่างเดียว แต่คือการสร้างรายได้จากทรัพย์สิน มีเวลา มีสิทธิในการเลือก และมีชีวิตที่ได้ออกแบบเอง ทั้งหมดนี้มันนี่โค้ชจะค่อยๆ แนะนำแนวทางเพื่อให้คุณได้ออกแบบอิสรภาพทางการเงินได้อย่างต้องการและมีความสุข Time index 00.58 อิสรภาพทางการเงินคืออะไร 08.36 เคสอิสรภาพของช่างภาพ 16.11 อยากมีอิสรภาพทางการเงินต้องทำอย่างไร อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase23/

ตอนที่ 2 สำหรับความผิดพลาดเรื่องเงินของคนทำธุรกิจ ที่ Money Coach ได้รวบรวมมาจากประสบการณ์ของตัวเองและจากคนที่มาปรึกษา เพื่อเป็นบทเรียน และแนวคิด จะได้ไม่ทำผิดซ้ำและทำธุรกิจเจ๊ง Time index 01.07 ไม่มีระบบจัดการบัญชีที่ดี 05.05 บริหารเงินสดไม่เป็น 13.47 ขยายกิจการเร็วเกินไป 20.13 วางแผนภาษีให้ดี 27.20 ยอมแพ้ให้เป็น อ่าน shownotes ได้ที่ thestandard.co/podcast/themoneycase22 ใครที่ยังไม่ได้อ่านหรือฟังตอนแรก สามารถติดตามได้ที่ thestandard.co/podcast/themoneycase21

หลายคนกระโดดเข้ามาทำธุรกิจ เพราะอยากจะมีอาชีพใหม่หรือร่ำรวยมากขึ้น แต่สุดท้ายไปไม่รอด ทั้งที่ขายดีเป็นเทน้ำเทท่า แต่พอมาดูกำไรแล้วต้องถามตัวเองตลอดว่าเงินหายไปไหน มันนี่โค้ช รวบรวมความผิดพลาดทางการเงิน ที่หลายคนมักมองข้าม เพราะมัวไปโฟกัสเรื่องการบริหารและการตลาด จนลืมไปว่าสิ่งที่ทำให้ธุรกิจอยู่ได้จริงๆ คือเรื่องการเงิน Time index 03.52 เลือกทำธุรกิจที่มาร์จินต่ำ 10.41 เอาเงินตัวเองไปปะปนกับเงินกิจการ 16.27 มีเงินไม่พอหมุนเวียนกิจการ 22.04 กู้สินเชื่อผิดประเภท 27.53 บริหารต้นทุนขาดประสิทธิภาพ อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase21/

เพราะเป็นเรื่องที่ไม่เร่งด่วน หลายคนเลยไม่สนใจ แต่เวลาผ่านไป รู้ตัวอีกทีก็ไม่มีเงินเก็บ วางแผนจัดการไม่ทัน ทำให้ต้องเกษียณไปแบบมีเงินไม่พอใช้ มันนี่โค้ชจะมาบอกเล่าว่า คนเราควรมีเงินเก็บหลังเกษียณสักเท่าไร แล้วเก็บอย่างไรถึงจะได้ตามเป้าหมายนั้น พร้อมเคสการวางแผนเกษียณที่ผิดคิว และเคสเกษียณแบบเรียบง่ายจนน่าประทับใจ Time index 02.34 เคสวางแผนเกษียณแบบผิดคิว 10.40 คนไทย 97% มีเงินไม่พอใช้หลังเกษียณ 12.39 ต้องมีเงินเท่าไรถึงพอใช้ในวัยเกษียณ 16.04 กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ vs กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ 22.56 หักเพิ่ม เปลี่ยนกอง เพื่อเงินเก็บที่มากขึ้น 28.06 เคสเกษียณแบบง่ายๆ ก็มีความสุขได้ อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase20/

ผ่านปีใหม่มาสักระยะแล้ว ใครที่มีเป้าหมายเรื่องการเงิน แต่ยังไม่ได้เอาจริงหรือลงมือทำเสียที คราวนี้มันนี่โค้ชมี กิจกรรมทางการเงินต้อนรับปีใหม่ ที่ถ้าใครลองเอาไปทำรับประกันว่าการเงินของปีนี้จะดีขึ้นอย่างแน่นอน Time Index 03.17 ทบทวนสถานะทางการเงินในปีที่ผ่านมา 11.40 กำหนดเป้าหมายทางการเงินสำหรับปีใหม่ 15.53 ทำงบการเงิน 25.03 วางแผนภาษี 26.26 ปรับแผนเรื่องความเสี่ยง 28.21 ตรวจสุขภาพ อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase19/

ขึ้นปีใหม่สิ่งที่แวบเข้ามาในใจหลายๆ คนคงเป็นเรื่องการเก็บเงิน แต่ปีแล้วปีเล่าก็เก็บไม่ได้สักที มันนี่โค้ชขอกระตุ้นคุณอีกครั้งให้ปีนี้เก็บเงินให้ได้! ด้วยการบอกกลเม็ดเคล็ดลับจากทั้งของตัวเองและจากแฟนเพจ Money Coach ซึ่งเป็นวิธีออมที่มีกิมมิก สนุก ไม่น่าเบื่อ ให้คุณเลือกไปปรับใช้กับตัวเองได้ Time Index 02.46 ความสำคัญของการออม 06.35 กฎ 5 ข้อแห่งทองคำ 10.33 ออมสไตล์มันนี่โค้ช 15.23 กลเม็ดการออมจากแฟนเพจมันนี่โค้ช อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase18/

มันนี่โค้ช คุยกันต่อกับ หมอนัท กูรูกองทุนที่พูดจาเข้าใจง่ายที่สุดในยุคสมัยนี้ โดยโค้ชหนุ่มคัดเลือกทั้งคำถามฮิต ชวนคิด หรือแม้กระทั่งคำถามของพวกหัวใส มาให้หมอนัทตอบแบบเคลียร์ๆ จะได้ไม่ต้องเสียแรงเสียเวลาไปลงทุนแบบผิดๆ Time Index 02.23 LTF vs RMF อะไรผลตอบแทนดีกว่ากัน 04.16 การลงทุนแบบ DCA 06.06 ระยะเวลาการถือกองทุน 09.05 ย้ายกองทุนได้ไหม 14.05 ซื้อเกินเกณฑ์ 20.50 หาเป้าหมายในการลงทุน 28.30 การซื้อกองทุนที่มีปันผล 33.23 คำแนะนำจากหมอนัท อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase17/

มันนี่โค้ช ชวน หมอนัท แห่งเพจ คลินิกกองทุน มาคุยเรื่อง LTF และ RMF กองทุนที่คนชอบแห่ซื้อช่วงปลายปีเพื่อใช้ลดหย่อนภาษี มาฟังกันให้เข้าใจแบบเคลียร์ๆ ว่ามันคืออะไร ต่างกันอย่างไร แล้วต้องลงทุนแบบไหนถึงจะเวิร์กที่สุด Time index 01.50 หมอนัทเป็นใคร 06.57 LTF กองทุนฮิต 11.01 RMF ที่ไม่ควรมองข้าม 20.07 แนวทางการลงทุน อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase16/

หลายคนมักมุ่งมั่นตั้งใจลงทุนให้ประสบความสำเร็จทางการเงินจนลืมไปว่าเราต้องหาวิธีป้องกันตัวเองจากความเสี่ยงทางการเงินด้วย เช่น หัวหน้าครอบครัวที่จากไปก่อนวัยอันควรแล้วทิ้งภาระไว้ให้คนข้างหลังจนจัดการต่อไม่ไหว หรืออุบัติเหตุอุบัติภัยที่อาจจะเข้ามาทำให้กระทบทางการเงินเข้าอย่างจัง ฟังแนวทางการจัดการความเสี่ยงเรื่องเงิน เคสที่เกิดขึ้นจริง รู้วิธีป้องกัน รวมถึงตอบคำถามสำคัญว่าเราควรทำประกันไว้หรือไม่ Time index 05.01 ความผันผวนของการเงินในชีวิต 06.18 เคส: ให้ช่วยวางแผนครั้งสุดท้าย 11.51 รูปแบบของความเสี่ยงทางการเงิน 17.21 แนวทางป้องกันความเสี่ยงและการซื้อประกันชีวิต 26.18 ซื้อประกันเพื่อลดหย่อนภาษี อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase15/

เป็นที่ถกเถียงกันเสมอว่าเงินซื้อความสุขได้จริงหรือไม่ ฟังมุมมองและงานวิจัยที่หยิบมาเล่าโดยมันนี่โค้ช พร้อมเรื่องราวและเหตุผลว่าทำไมเราควรใช้เงินไปเที่ยวเพื่อเก็บเกี่ยวประสบการณ์บ้าง รวมถึงวิธีเริ่มวางแผนเที่ยวแบบง่ายๆ แต่เอาไปใช้ได้จริง Time index 01.17 เงินกับความสุข 05.11 งานวิจัยเรื่องเงินกับความสุข 12.37 ความสุขจากการท่องเที่ยว 26.00 เริ่มเที่ยวอย่างไรดี อ่าน shownotes ได้ที่https://thestandard.co/podcast/themoneycase14/

มันนี่โค้ชชวนทุกคนมาใช้เวลาก่อนเข้าปีใหม่ ตั้งเป้าหมายทางการเงินโดยเน้นไปที่ความมั่งคั่งและสามารถจัดสรรชีวิตให้มีความสุขครบถ้วนทุกมิติ ด้วยการตั้งเป้าหมายรวย 6 มิติ Time index 02.07 มั่งคั่ง กับ ร่ำรวย ต่างกันอย่างไร 03.20 รวย 6 มิติเป็นอย่างไร 07.48 มิติที่ 1 ด้านสุขภาพ 11.18 มิติที่ 2 ด้านความสัมพันธ์กับคนใกล้ตัว 15.28 มิติที่ 3 ด้านการงาน 17.05 มิติที่ 4 ด้านการเงิน 17.45 มิติที่ 5 ด้านการพัฒนาตัวเอง 19.12 มิติที่ 6 การแบ่งปันและการให้ 22.08 เคสตั้งเป้าใหญ่ อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase13/

ความรักสามารถส่งผลกับชีวิตและการเงินได้ทั้งทางบวกและลบ ฟังเคสที่ความรักไปได้สวย ช่วยส่งเสริมเรื่องเงิน เคสที่ต้องเก็บเรื่องเงินเป็นความลับ จนกว่าจะแก้ไขได้เกือบสายเกินไป และเคสที่ความรักพังทลาย จัดการพันธะที่สร้างไว้ร่วมกันไม่ได้ จนต้องมีคนยื่นมือเข้ามาช่วย Time index 00.35 การเงินกับความรัก 02.20 เคสที่ 1 ฟ้ากับเหว 08.19 เคสที่ 2 ความรักกับความลับ 16.15 เคสที่ 3 Unlucky In Love, Unlucky In Game 23.05 คำแนะนำส่งท้าย อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase12/

ถกกันต่อกับ ‘พรี่หนอม’ หรือ ถนอม เกตุเอม ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี เจ้าของเพจ TaxBugnoms กับสารพันคำถามเรื่องภาษี ไล่ตั้งแต่อาชีพที่ปวดหัวกับภาษีที่สุดอย่างฟรีแลนซ์ จ่ายภาษีเงินได้แล้วไหนจะต้องจ่าย VAT อีก หรือภาษีกองทุน ภาษีที่ดินก็มีด้วยเหรอ ไปจนถึงเรื่องช้อปช่วยชาติ และปิดท้ายด้วยคำแนะนำถึงผู้ที่ต้องเสียภาษีทุกคน Time index 00.52 ภาษีกับฟรีแลนซ์ 04.30 ฟรีแลนซ์มือเทพกับเรื่อง VAT 09.35 ภาษีกองทุน 13.38 ภาษีมรดกและที่ดิน 20.05 ลดหย่อนและช้อปช่วยชาติ 22.49 ภาษีกับประกัน 26.17 คำแนะนำจาก พรี่หนอม TaxBugnoms อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase11/

โค้ชหนุ่ม-จักรพงษ์ เมษพันธุ์ (The Money Coach) ชวน ‘พรี่หนอม’ หรือ ถนอม เกตุเอม ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี เจ้าของเพจ TaxBugnoms ที่คอยให้ความรู้ทางการเงินและเรื่องภาษีได้โดนใจคนยุคนี้ที่สุด โค้ชหนุ่มจะยิงคำถามที่รวบรวมจากทางบ้าน ไล่ตั้งแต่ง่ายไปยากให้พรี่หนอมได้ตอบและไขข้อข้องใจในสไตล์ที่เป็นกันเอง Time index 02.29 ควรกังวลเรื่องภาษีตอนไหน 03.20 ขายอะไรบ้างที่ต้องเสียภาษี 07.03 เสียภาษีไปทำไม สุดท้ายก็มีคนโกง 09.20 ไม่เคยเสียภาษีมาก่อน แต่อยากเริ่มเสียให้ถูกต้อง 12.02 เสียภาษี กับ ยื่นแบบภาษีต่างกันอย่างไร 16.03 แนวโน้มของภาษีคนขายของออนไลน์ 20.08 จดทะเบียนบริษัทดีไหม 22.16 สรรพากรมีสื่อสารองค์กรไหม อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase10/

เรื่องราวความประทับใจจาก Money Coach ที่มีต่อในหลวงรัชกาลที่ 9 จนยกให้พระองค์เป็นครูทางการเงิน พร้อมเล่าเคสตัวอย่างของการปรับใช้หลักคิดจากพระบรมราโชวาทและปรัชญาเศรษฐกิจพอเพียง รวมถึงหยิบยกพระราชดำรัสที่สอนเรื่องการเงินให้กับคนไทยอย่างเฉียบแหลมและเรียบง่าย Time index 00.33 ครูทางการเงินของ Money Coach 05.30 หลักปรัชญาเศรษฐกิจพอเพียงกับการดำรงชีวิต 07.30 เคสตัวอย่างการใช้หลักปรัชญาเศรษฐกิจพอเพียงกับการดำรงชีวิต 14.05 ในหลวงรัชกาลที่ 9 กับเรื่องการเงิน อ่าน shownotes ได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase09/

ทำไมเราต้องฟังเรื่องการเงิน? ฟังเดอะมันนี่โค้ช-จักรพงษ์ เมษพันธุ์ เล่าว่า ทำไมเราควรฟังเคสสตัดดี้เด็ดๆ เหล่านี้ เพื่อเรียนรู้จากคนอื่น ทั้งที่พลาดมาก่อน และสำเร็จมาก่อน พร้อมฟังตัวอย่างเป็นการพรีวิว เพื่อให้คุณผู้ฟังตอบคำถามตัวเองได้ว่า “รายการนี้จะช่วยให้ชีวิตของเราดีขึ้นอย่างไรบ้าง-และไม่เฉพาะแค่เรื่องการเงิน”

กู้ซื้อรถให้พี่สาว แต่ปรากฏว่า... เปิดบัตรเครดิตสี่ใบ ตั้งใจลงทุนซื้อทอง แต่สุดท้าย... เงินเดือนสองหมื่น แต่สร้างหนี้ถึงสองล้านได้ยังไง ทั้งๆ ที่... เคสแปลกประหลาดและแสนสาหัสเกี่ยวกับหนี้ ที่เดอะมันนี่โค้ชรวบรวมมาเล่า เพื่อให้เรารู้เท่าทันหนี้ พร้อมบอกวิธีแก้ไขที่ใช้ได้จริง Time index 01:00 หนี้คือปัญหาการเงินที่ฮิตที่สุด 04:15 3 สาเหตุหลักในการเป็นหนี้ 08:03 เคสพลาดจากการลงทุน 12:49 เคสกู้ซื้อรถให้พี่สาว 15:14 เคสช่วยเหลือคนแบบประหลาด 17:34 เคสหนี้ซ้ำหนี้ซ้อน 27:25 เคสนี้สอนให้รู้ว่า อ่าน shownotes ได้ที่ thestandard.co/podcast/themoneycase01

หวยมักไปลงกับคนที่ไม่มีแผนในการใช้เงิน แล้วสุดท้ายก็กลับมาจนเหมือนเดิมจริงหรือ ฟังเรื่องหนุ่มโรงงานถูกหวย 40 ล้าน เป็นเราคงรีบลาออกจากงานไปแล้ว แต่น้องหนุ่มนี่ไม่! อีกเคสคลาสสิกในตำนาน กับ รปภ. ที่เงินเดือนรวมสวัสดิการเพียงหมื่นห้า แถมยังต้องแก้หนี้ให้ทางบ้าน แต่ลองไปฟังทักษะการเก็บ ออม และลงทุนของเขาเสียก่อน! Time index 01:52 เคสถูกหวย 40 ล้าน 08:45 40 ล้านเอาไปทำอะไร 10:06 ผ่านมา 6-7 ปี…เงินยังอยู่ดีอยู่ไหม 11:38 เคส รปภ. เงินล้าน 25:29 เคสนี้สอนให้รู้ว่า อ่าน shownotes ได้ที่ thestandard.co/podcast/themoneycase02

เรื่องเล่าของเด็กจบใหม่วัยเริ่มทำงาน ที่พื้นฐานคล้ายกัน เป็นวิศวกรเหมือนกัน เงินเดือนเท่าๆ กัน แถมไม่มีภาระทางบ้านทั้งคู่ ต่างกันที่คนแรกใช้เต็มเหนี่ยว แต่คนที่สองเลือกลงทุน นำไปสู่ชีวิตที่ต่างกันจนน่าเรียนรู้ พร้อมเกร็ดเรื่อง จุดตายการเป็นหนี้ 3 ครั้งใหญ่ๆ ในชีวิต และคำแนะนำสำหรับ 10 ปีแรกในการทำงานที่จะทำให้คุณเกษียณทางการเงินได้เร็วขึ้น Time index 01:04 เงินกับเฟิร์สจ็อบเบอร์ 05:08 สลิปของเรา ใช้ซะ 08:32 ใช้สลิปไปลงทุน 11:01 ผ่านไป 5 ปี 12:23 3 จุดตายในการสร้างหนี้ก้อนโต 15:48 7 แนวคิดทางการเงินสำหรับคนรุ่นใหม่ อ่าน shownotes ได้ที่ thestandard.co/podcast/themoneycase03

อะไรทำให้ ‘แชร์ลูกโซ่’ ไม่เคยหายไปจากเมืองไทย ฟังกลไกแบบละเอียด จนเห็นถึงกระบวนการ พร้อมเคสตัวอย่างที่โดนทิ้งไว้กลางทาง และเรื่องราวอีกหลายคดีที่กูรูมาเป็นคนทำแชร์ลูกโซ่เสียเอง Time index 01.00 แชร์ลูกโซ่กับความเสี่ยงในการลงทุน 02.50 หน้ากากที่เปลี่ยนไป 09.29 เคสคุณครูกู้หมดวงเงินมาลงแชร์ 14.12 Venture Capital ที่มักถูกแอบอ้าง 18.39 เคสกูรูขายโปรแกรมการลงทุน 23:00 เคสกูรูอสังหาฯ กับการพาไปเชือดถึงที่ 25.17 วิธีสังเกตแชร์ลูกโซ่ 27.38 เคสนี้สอนให้รู้ว่า อ่าน shownotes ได้ที่ thestandard.co/podcast/themoneycase05

เรื่องเล่าจากโปรเจกต์ ‘ชาตินี้ไม่มีวันจน’ ที่เดอะมันนี่โค้ชเข้าไปให้ความรู้และให้สินเชื่อแก่ชาวบ้านตัวเล็กๆ ตามหมู่บ้านต่างๆ ฟังเรื่องราวของคนตำน้ำพริก หรือแม้แต่ช่างเย็บผ้า ที่หาทางแก้หนี้และมีชีวิตทางการเงินที่ดีขึ้นได้ด้วยตัวเอง เพื่อเปลี่ยนมุมมองและลดข้ออ้างในการแก้ปัญหาเรื่องเงิน Time index 00:58 ไอเดียธนาคารคนจน 02:35 เปิดโปรเจกต์ 10:20 เคสคนตำน้ำพริก 15:26 ปัญหาของรัฐบาลและคนทำกิจการขนาดย่อม 22:36 เคสนี้สอนให้รู้ว่า อ่าน shownotes ได้ที่ thestandard.co/podcast/themoneycase04

แม้การออมในยุคนี้จะไม่เพียงพอจนเราต้องมองหาการลงทุน แต่การลงทุนแบบหน้ามืดตามัวเกินตัวเกินกำลังก็ทำให้ชีวิตพังได้ ฟังเรื่องจริงจากเคสที่ลงทุนคอนโดมิเนียมไปถึง 19 ห้อง กับอีกเคสที่ซื้อห้องหรูรวม 24 ล้าน แล้วพบกับปลายทางเดียวกันคือขายต่อไม่ได้ จนสุดท้ายต้องมาพึ่งมันนี่โค้ช Time index 03.10 ธรรมชาติทั่วไปของการลงทุน 06.16 กรณีตัวอย่างที่ 1 ของการลงทุนเกินตัว 15.30 กรณีตัวอย่างที่ 2 ของการลงทุนเกินตัว 20.00 การลงทุนที่ไม่ระมัดระวัง 22.00 ข้อควรระวังของการลงทุน 23.55 ความพอประมาณ อ่าน shownotes ได้ที่ thestandard.co/podcast/themoneycase06

ไขข้อสงสัยอีกชุดใหญ่จากคำถามทางบ้านที่ The Money Coach รวบรวมมา อย่าง แบล็กลิสต์มีจริงไหม? เบี้ยวหนี้แบบไหนส่งผลต่อเครดิตมากกว่ากัน? เคลียร์หนี้เสียหมดแล้ว แต่ยังกู้ไม่ผ่านต้องทำอย่างไร? ตอบทุกคำถามโดยแขกรับเชิญที่เกี่ยวข้องโดยตรง คุณสุรพล โอภาสเสถียร ผู้จัดการใหญ่ บริษัท ข้อมูลเครดิตแห่งชาติ จำกัด (เครดิตบูโร) Time index 01.14 แบล็กลิสต์มีจริงไหม 03.20 ทำไมข้อมูลเครดิตถึงดูเป็นความลับ 10.07 เบี้ยวหนี้แบบไหนส่งผลต่อเครดิตมากกว่ากัน 14.14 ไม่มีข้อมูลในเครดิตบูโร แล้วธนาคารที่เคยกู้ยังมีไหม 17.36 เคลียร์หนี้หมดแล้ว แต่ยังกู้ไม่ผ่าน 26.44 เครดิตสกอร์เมืองไทยมีหรือยัง 28.58 ฝากถึงผู้ขอสินเชื่อ อ่าน shownotes ได้ที่ thestandard.co/podcast/themoneycase08

บริษัท ข้อมูลเครดิตแห่งชาติ จำกัด หรือ เครดิตบูโร คืออะไร? มีความสำคัญแค่ไหน? เป็นอุปสรรคสำหรับคนขอเงินกู้อย่างที่หลายคนเชื่อจริงหรือไม่? พวกเขาเก็บข้อมูลกันอย่างไร? ข้อมูลเครดิตที่ดีเป็นแบบไหน? ไม่มีใครจะตอบคำถามเหล่านี้ได้ดีเท่าแขกรับเชิญพิเศษของเราในเอพิโสดนี้ คุณสุรพล โอภาสเสถียร ผู้จัดการใหญ่ บริษัท ข้อมูลเครดิตแห่งชาติ จำกัด Time index 02.05 เครดิตบูโรคืออะไร 04.29 ประโยชน์ของเครดิตบูโร 08.06 มีข้อมูลอยู่เท่าไร 09.19 หนี้ประเภทไหนบ้างที่อยู่ในเครดิตบูโร 16.50 กลไกในการเก็บข้อมูล 22.16 ข้อมูลเครดิตที่ดีเป็นอย่างไร อ่าน shownotes ได้ที่ thestandard.co/podcast/themoneycase07