3x3=10 #13: Quellensteuer einfach digital erstatten lassen

mit Marvin Vortkamp, Julian Prüfer & Nicolas Oldag von DivTax

Investoren, welche von ausländischen Aktien Dividenden erhalten, werden in der Regel doppelt besteuert – einmal im Ausland und einmal im Inland. Ein Teil dieser Steuer ist erstattungsfähig, da Anleger doppelt besteuert werden. Trotzdem holen viele das Geld nicht zurück, weil der Prozess zu kompliziert, zu bürokratisch oder die Erstattungsmöglichkeit schlicht nicht bekannt ist.

Nicolas von DivTax erklärt, wo die größten Reibungspunkte liegen (Formulare, spezielle Dokumente, länderspezifische Abläufe) und warum „Nachhalten“ eigentlich das Produkt ist[NO1] . Plus: Was Banken damit zu tun haben und warum Kooperation oft sinnvoller ist als Eigenbau.

Warum es sich lohnt, die Folge komplett zu hören

Weil Nicolas das Thema Quellensteuer im Gespräch sauber einsortiert, wo sie hingehört: nicht in die Steuer-Ecke, sondern in Produkt und ein Kundenerlebnis.

Du bekommst:

• ein konkretes Beispiel, das sofort verständlich macht, wo Geld liegen bleibt.
• einen ehrlichen Blick darauf, warum Menschen den Prozess nicht machen: nicht aus Unwissen, sondern wegen Reibung.
• die Perspektive auf Banken & Support: Was passiert, wenn Transparenz eher vermieden als gestaltet wird?
• die Mechanik hinter „Prozess abnehmen“: Vollmacht, Dokumente, Einreichung, Nachhalten, Status u.v.m.Für Banken ist die wichtigste Entscheidung nicht „Bauen wir das?“, sondern:
• Lassen wir Kund:innen damit allein oder geben wir ihnen einen sauberen Weg?