Investice srozumitelně

Vítejte u dalšího podcastu Investice srozumitelně, v rámci kterého projdeme příběh Petra Víta, který se společně se svojí rodinou rozhodl po 25 letech prodat rodinnou firmu s miliardovými obraty. Následně se pustil do podnikání v oblasti investic. Jaká témata jsme probrali? Jak vybudovat rodinnou firmu s miliardovými obraty? Důvody prodeje rodinné firmy mohou být různé. Když člověk prodá firmu, je lepší si odpočinout než se znovu pustit do budování něčeho nového? Jak dlouho trvá prodej firmy, lze to zvládnout svépomocí, nebo člověk potřebuje konzultanty? Co je to pojem "family office" a proč je dnes po této službě u bonitní klientely poptávka? Je již český trh připraven na to, že Češi potřebují při prodeji firmy, jako složité transakci, profesionální pomoc? Nenechte si ujít tento inspirativní rozhovor!

V rámci tohoto dílu si poslechneme příběh našeho kolegy Marka Odehnala z ININu. Marek ukončil svou úspěšně rozjetou pojišťovací praxi a začal od nuly na úplně opačném břehu světa financí – v investicích. Dnes má Marek vlastní poradenskou firmu "Odehnal a partneři" se specializací právě na investice. Hlavní témata podcastu: Co může být hlavní motivací ukončit rozjetý obor podnikání a začít od nuly na úplně opačném břehu? Jak Marek hodnotí zpětně své rozhodnutí, litoval někdy změny? Lze změnit obraz pojišťováka na investičního specialistu u stávajících klientů, nebo je lepší začít pracovat zcela s novou klientelou? V oblasti servisních organizací pro poradce v ČR převažuje univerzální model i přesto, že poradci se specializují. Co může být hlavní důvodem tohoto rozporu? Těšte se na spousty inspirace a zajímavých myšlenek. Příjemný poslech!

V tomto dílu se můžete těšit na zajímavé téma a praktické zkušenosti našeho kolegy z ININu. Jaké to je po 22 letech odejít z korporátního bankovního světa do vlastního podnikání a budování vlastní poradenské firmy? Hostem tohoto dílu je Libor Diviš, majitel a zakladatel společnosti Viaval. Čemu všemu se budeme věnovat? Jaké to bylo pracovat 22 let v bankovnictví a co vše tato zkušenost přinesla do současného rozjezdu vlastní firmy? Srovnání bankovního světa a síťového MLM. Nejistota podnikání versus teplé místo v bance jako zaměstnance. Využití kontaktů a zkušeností z korporátního světa při budování vlastní značky. Volba obchodního modelu. Provize vs. placené poradenství. Návod, jak získávat nové klienty. Online marketing a jeho úskalí. Cesta specializace jako hlavní směr. Příjemný poslech!

V rámci tohoto dílu se podíváme do kuchyně investiční společnosti. Projdeme zákulisí toho, jak vznikají a fungují podílové fondy a fondy ETF. Hostem je zástupce společnosti BNP Paribas Asset Management Honza Maňák, který má na starosti rozvoj byznysu BNP Paribas IP ve střední Evropě již téměř 13 let. Jaká témata v tomto podcastu probereme hlouběji? Jak moc je zajímavá střední Evropa pro velkou francouzskou banku? Česká koruna a možnosti investování bez měnového rizika. Kolik stojí měnové zajištění do amerického dolaru a eura? Dává smysl existence zajištěného ETF do koruny pro investiční společnost? Co vše je potřeba pro založení fondu v české koruně a co požaduje ČNB. Téma hlavních investičních trendů z pohledu investiční společnosti. Možnosti využití bezprovizních fondů je již realitou i v ČR pro běžné investory. Příjemný poslech!

V rámci tohoto dílu si budeme povídat o budování vlastní poradenské firmy s Jiřím Cimpelem, majitelem a zakladatelem společnosti Cimpel a partneři. Hlavní témata podcastu: Je lepší fungovat v režimu MLM nebo lze použít klasický model firmy z jiných odvětví mimo svět financí? Vylepšují provize tok peněz do firmy nebo je lepší rovnou přejít na honorované poradenství? Má růst objemu majetku v poradenském mandátu přímou souvislost s personálním obsazením firmy? Je výběr těch pravých lidí do firmy otázkou peněz, vize, nebo spíše vzdělání a zkušeností daného kandidáta? Vize ideálního cílového klienta pro firmu jako stěžejní parametr pro růst firmy. Dnešní svět žije online komunikací, preferují bonitní klienti i přesto osobní vztah se svým poradcem? Nenechte si ujít dnešní zajímavá témata z úspěšné investiční praxe.

V rámci tohoto dílu si budeme povídat na téma "finanční nezávislost". Co tento pojem vlastně znamená? Je reálný a dosažitelný i pro běžné zaměstnance? Hostem je Petr Syrový, investiční analytik, lektor, školitel finančních poradců a autor knih v jedné osobě. Hlavní témata dnešního dílu: Finanční nezávislosti či finanční svoboda - co to vlastně je a proč na ni většina poradců a klientů zapomíná? Jdou poradci příkladem nebo na vlastní rentu zapomínají? Lze nějak jednoduše říci, kolik peněz potřebuji pro rentu 10 000 Kč měsíčně? Co vše může být zdroj příjmů pro zajištění finanční nezávislosti? Kolik by si měl dávat stranou průměrný Čech, aby byl finančně nezávislý v 65 letech? Kdo všechno může dosáhnout finanční nezávislosti? Příjemný poslech!

V rámci tohoto dílu si budeme povídat na téma online marketing. Jak jej využít k růstu vlastní firmy? Zodpovíme si také otázku, zda může být online marketing jediný zdroj akvizice nových klientů i v oblasti privátního bankovnictví. Povídat si budeme s Honzou Sušánkou, zakladatelem a majitelem poradenské společnosti Sušánka a partneři s.r.o., který má také vlastní podcasty: Podnikatelská mysl a Mysl investora. Hlavní témata podcastu? Akvizice nových klientů pouze přes online marketing. Praktické rady s jakými online nástroji pracovat. Personální náročnost pro provozování online marketingu. Konkrétní výsledky po 3 letech práce v online světě. Jak silná konkurence je na českém trhu v oblasti privátního bankovnictví. Skrytá rizika online světa. Nahradí automatizované online investiční řešení živé poradce? Příjemný poslech!

V rámci tohoto dílu navážeme na téma "vzdělávání finančních profesionálů" z předešlého podcastu. Tentokrát je hostem Petr Pavlásek, spolumajitel vzdělávací firmy KFP, s. r. o. Petr je velice zkušeným profesionálem jak z pohledu vlastní poradenské praxe, tak i předávání zkušeností dalším. A na jaká témata si posvítíme? Když se řekne finanční poradce, co se většině klientům vybaví dnes? A co se jim vybavilo před 10 lety? Porovnání práce bankéře a finančního poradce. Jak rozdíly mezi těmito činnostmi vnímají Češi a jak zahraniční klienti? Otázka finanční nezávislosti jako hlavního cíle finančního plánu. Jak přecházejí poradci od provizního poradenství k bezproviznímu honorovanému? Vzdělávací kurzy jsou o teorii nebo spíše o praxi? V čem se mohou investiční poradci ještě zlepšit? Je reálné, že budou lidé vnímat investiční poradce stejně váženě jako třeba právníky či lékaře? Přejeme příjemný poslech!

Investiční zprostředkovatel vs. vázaný zástupce. V dnešním díle Investice srozumitelně se budeme věnovat legislativnímu rámci investic z pohledu spolupráce vázaných zástupců s investičním zprostředkovatelem. Povídat si budu s Petrou Štěpánkovou z In Investu, která měla registraci investičního zprostředkovatele, poté ji zrušila a rozhodla se působit právě pod značkou In Invest jako zástupce vázaný. Na co vše se budu ptát? Jaké důvody ji k tomu vedly? A jak vnímá své rozhodnutí s odstupem času? Může všechny požadavky na provoz činnosti splnit i menší poradenská firma? Jaká je budoucnost trhu investičního poradenství z pohledu regulace? Kam se ubíráme z pohledu náročnosti smluvní dokumentace? Příjemný poslech!

Kvalita poskytovaných služeb v oblasti investičního poradenství se stále zvyšuje a je skvělé, že v České republice máme k dispozici možnost získat prestižní celoevropsky uznávané certifikáty evropského finančního poradce (EFA) a evropského finančního plánovače (EFP). Nejen o nich si budu povídat se spoluzakladatelkou a předsedkyní rady Evropské asociace pro finanční plánovaní (EFPA) Martou Gellovu. Marta má dlouholeté zkušenosti z oblasti vzdělávání finančních poradců. A to nejenom v České republice, ale také po celé Evropě. V minulosti byla 10 let členkou představenstva FECIF, (Evropské federace finančních poradců) a aktuálně působí v evropské radě EFPA Europe. Hlavní témata podcastu: Vývoj poradenského trhu v ČR za posledních 10 let. Rozdíly mezi certifikátem EFP a EFA. Povinné zkoušky a profesionalizace trhu. Téma samoregulace jako možnost zvýšení kvality poskytovaných služeb poradci? EFPA jako iniciátor legislativních procesů v ČR. Snížení počtu vázaných zástupců u investic v registru ČNB je rizikem nebo výhodou pro klienta, zmizí díky tomu tipařské obchody? Výhled regulace a samoregulace do budoucna.

Téma společensky odpovědného investování nabírá na významu stále více, především v zemích na západ od nás. Pomalu ale jistě se tento přístup začíná objevovat i v České republice. Hlavní host Petr Šimčák, CFA (Amundi). V prvním díle podcastu Investice srozumitelně se budeme odpovědným investicím věnovat podrobně: Základní pojmy aneb ESG, SRI a Impact investing Je vhodné zařazovat společensky odpovědné investice do portfolií? A nejedná se o skryté investiční riziko? Téma udržitelnosti zajímá především firemní klientelu. Jak to ale vidí běžný investor? Je motivací k odpovědnému investování vyšší výnos, odlišení či hodnotový přístup? Posledních 7 let přinášejí odpovědné investice investorům nadvýnos – bude tomu tak i v budoucnu? A závěrem – dají se najít skutečně zajímavé a zároveň odpovědné investice i pro běžné investory v ČR?

Český investiční trh versus zahraniční. Nosné téma úvodního podcastu INVESTICE SROZUMITELNĚ. Přiblížíme vám hlavní důvody, proč stále nejsou investiční služby v ČR na stejné úrovni jako v západních zemích Evropy. Byrokracie, s tím související regulace, česká koruna jako brzda rozvoje, ale také vyšší ceny pro koncové investory. To vše jsou náměty k zamyšlení, co by se u nás dalo zlepšit. Posvítíme si také na specifika regulatorního prostředí v České republice. Hosté: Lukáš Paldus, Libor Bareš Moderuje: Petr Schwank